Как получить банковскую гарантию

SRG в СМИ

При заключении договора всегда есть риск того, что сторона-исполнитель не сможет выполнить условия контракта. Использовать в качестве меры обеспечения оборотные средства предпринимателям зачастую невыгодно. Решить эту проблему и обрести репутацию надежного делового партнера помогает обеспечение банковской гарантией.

Доверие к деловому партнеру – ключевой элемент выгодной сделки. Убедить контрагента в безопасности договора позволяет банковская гарантия – вид поручительства перед третьими лицами. Гарантом реализации договорных обязательств предпринимателя выступает финансово-кредитная организация, чаще банк.

Основные принципы, которые характеризуют банковскую гарантию:

1. Срочность – выдается на определенный срок, как правило, 1 год.

2. Безотзывность – гарант не вправе отозвать выданную гарантию в одностороннем порядке.

Участниками итогового соглашения становятся три стороны:

1. Принципал – исполнитель, по инициативе которого финансово-кредитное учреждение выдает гарантию. Одновременно с этим он является исполнителем условий по основному договору.

2. Бенефициар – заказчик, интересы которого призвана защищать банковская гарантия. Это получатель услуг или работ, прописанных в основном соглашении.

3. Гарант – финансово-кредитная или страховая организация, которая принимает на себя обязательства выплатить Бенефициару денежную компенсацию, сумма которой указывается в договоре, если Принципал не сможет выполнить условия сделки.

В случае неисполнения Принципалом условий сделки банк-гарант выплачивает компенсацию Бенефициару. В свою очередь Гарант потребует от Принципала возместить потраченные средства с учетом процентной ставки.

По сути, запрашивая гарантию, бизнесмен страхует свою ответственность. В целом договор банковской гарантии защищает всех участников соглашения. Каждый получает свою выгоду:

1. Для Бенефициара – минимизация рисков неплатежеспособности партнера. Если исполнитель нарушит условия контракта, обеспечительные меры гарантируют получение причитающейся ему суммы по первому требованию. Не нужно подавать иски, инициировать длительные судебные процессы.

2. Для Принципала — расширяются возможности выхода на рынок госзаказов, заключения контрактов с крупными корпорациями. При этом нет необходимости «выдергивать» средства из оборота.

3. Для финансово-кредитной организации – получение дополнительного источника дохода, расширение клиентской базы.
При этом, согласно ст. 370 ГК РФ, банковская гарантия не имеет никакого отношения к основным обязательствам, возникающим между Принципалом и Бенефициаром.

Виды банковских гарантий

Банковские гарантии выдают с различной целью. В зависимости от предназначения обязательства бывает несколько типов гарантий:

1. Платежная. Используется для обеспечения денежных обязательств перед поставщиком товаров или услуг, обеспечивая поступление оплаты вовремя.

2. Тендерная или конкурсная. Защищает интересы заказчика, организующего тендер, и гарантирует выплату возмещения, если участник тендера снимает свою заявку либо в случае победы не соглашается заключать контракт.

3. Гарантия выполнения. Выдается для обеспечения обязательств перед покупателем, который заинтересован в своевременной поставке товаров или услуг в полном объеме.

4. Авансовая. Применяется при заключении сделок с предоплатой или авансом, обеспечивая возврат уплаченной суммы при неисполнении договорных обязательств.

5. Таможенная или налоговая. Цель – обеспечение обязательств по уплате налоговых и таможенных платежей предпринимателя перед представителями налоговой и таможенной служб.

В зависимости от условий обеспечения обязательств банковские гарантии классифицируют на:

— Безусловные – денежное возмещение, указанное в соглашении, выплачивают Бенефициару по первому требованию, составленному в письменном виде.

— Условные – для получения компенсации Бенефициар обязан предоставить пакет документов, которые подтверждают, что Принципал не выполнил условия договора или выполнил не вовремя либо не в полном объеме.

Что же касается дополнительных условий обеспечения, то чаще банки требуют от Принципала предоставить какой-либо залог. В этом случае банковская гарантия будет считаться обеспеченной.

Виталий Гензель, директор, направление «Налоги и право» Группы компаний SRG: «Банковская гарантия для малого бизнеса может быть и необеспеченной, если кредитно-финансовое учреждение выдает ее без какого-либо встречного обязательства Принципала.

Но для получения гарантии такого типа кредитная история у бизнесмена должна быть безупречной, а финансовое положение – стабильным. Выдавая необеспеченную гарантию, финансово-кредитная организация идет на серьезный риск, потому делает это редко и неохотно.

Так что в большинстве случаев Принципал может получить только обеспеченную гарантию».

Банковская гарантия для малого бизнеса: как это работает?

Договор банковской гарантии во многом напоминает по принципу действия вексель: при возникновении определенных условий один из участников сделки получает по требованию финансовое возмещение. Отличие лишь в условиях получения компенсации.

Примерная схема действия банковской гарантии:

— Компания А, которая выступает Принципалом, хочет заключить с компанией В – Бенефициаром – договор на оказание услуг.

— Компания В заинтересована в гарантии того, что услуги будут оказаны своевременно, качественно и в полном объеме. Поэтому запрашивает обеспечение банковской гарантией от компании А.

— Компания А обращается к третьей стороне – в кредитно-финансовое учреждение. Банк-гарант С за определенную комиссию выдает письменное обязательство выплатить компании В денежную компенсацию, например, в размере 25 % от суммы, указанной в основном договоре, в случае несоблюдения его условий компанией А.

— Если компания А срывает контракт – нарушает сроки поставки или поставляет услуги не в полном объеме, компания В имеет право обратиться в банк С за получением денежного возмещения, указанного в банковской гарантии.

— Банк С исполняет условия гарантии, выплачивая компании В оговоренную сумму по первому требованию компании В и требует возмещения уплаченных средств с компании А.

Обеспечение банковской гарантией целесообразно в тех случаях, когда бизнесмену нужны не кредитные средства, а убежденность в том, что при возникновении форс-мажора банк выполнит обязательства за него. Другими словами, этот вид поручительства способствует повышению уровня доверия между партнерами. В результате бизнес становится более конкурентоспособным.

Алексей Головченко, управляющий партнер юридической компании «ЭНСО», Президент Института развития и адаптации законодательства: «Прежде чем заключить договор с компанией, банк тщательно изучает и оценивает ее репутацию и все сведения о ней – так он заранее прогнозирует вероятность исполнения обязательств.

Другими словами, если банк дает компании гарантию, он уверен, что она выполнит свои обязательства по этому договору. Банковская гарантия – выгодный инструмент: она удобна тем, что обходится дешевле кредитов и залогов. Ставка по кредиту в среднем составляет 10-12%, а банковской гарантии – около 2-3%.

Однако, на мой взгляд, ставка по банковской гарантии должна быть ниже».

Банковскую гарантию получают под определенный договор или контракт, а сумма возмещения напрямую зависит от объема обязательств, которые фигурируют в сделке. Сам процесс получения проходит в несколько шагов:

1. Бизнесмен выбирает банк с наиболее выгодными для него условиями и подает заявку на выдачу банковской гарантии.

2. Уточнив список необходимых документов, прилагает их к заявке.

3. Кредитно-финансовое учреждение рассматривает заявку предпринимателя, проверяет его платежеспособность и сообщает свое решение.

4. Если банк принимает положительное решение, бизнесмен открывает там расчетный счет, а также вносит плату за выдачу банковской гарантии — ее сумма колеблется в зависимости от условий финансово-кредитного учреждения.

5. После этого заключается письменное соглашение о выдаче банком гарантии.

Охотнее банки сотрудничают с фирмами, которые работают на рынке не менее 6 месяцев, а в числе дополнительных часто выдвигают такие условия:

— не имеют задолженностей перед контрагентами,

— обладают необходимыми ресурсами для соблюдения условий сделки с контрагентом,

— имеют опыт выполнения аналогичных заказов,

— располагают ликвидным имуществом и оборотными средствами.

Сложнее получить гарантию молодой компании, у которой отсутствуют обороты на расчетном счете. В этом случае выходом становится предоставление банку залога, в качестве которого в зависимости от суммы гарантии могут выступать:

— недвижимое имущество – дом, земельный участок, квартира;

— транспортные средства – личные или принадлежащие компании;

— другие материальные ценности, например, производимые фирмой товары.

За свои услуги банк взимает комиссию, кроме того, в случае срыва контракта Принципал обязан возместить банку выплаченную компенсацию с процентами.

В каждом кредитно-финансовом учреждения собственные требования к пакету документов, необходимых для предоставления гарантии. Но к числу основных относятся:

— выписка из ЕГРЮЛ – срок годности не более 30 дней;

— копия ИНН; заверенные нотариусом копии свидетельства о регистрации компании, протокола учредительного собрания;

— копии сертификатов, лицензий компании;

— финансовая отчетность организации за последние 6 месяцев;

— декларация о доходах и расходах при УСН или о налогах при ЕНВД;

— справки об отсутствии задолженностей; договор права собственности на помещения; копия проекта сделки, под которую запрашивается гарантия банка и т. д.

Банк вправе запросить документы, подтверждающие успешное выполнение аналогичных сделок в прошлом, чтобы убедиться в надежности организации.

Подробнее — по ссылке

Вернуться в раздел

Источник: https://srgroup.ru/mass-media/srg-smi/zachem-vam-nuzhna-bankovskaya-garantiya-i-kak-ee-poluchit/

Банковские гарантии

Банковская гарантия – письменное обязательство Банка (Гаранта) по просьбе Клиента (Принципала) уплатить его кредитору/контрагенту (Бенефициару) определенную денежную сумму при невыполнении Принципалом своих обязательств перед Бенефициаром. Это один из инструментов снижения риска для Бенефициара.

Банк Акцепт предлагает Вам получить банковские гарантии по 44-ФЗ на следующие цели:

Для участия в тендере, конкурсе, аукционе (тендерная гарантия),
Таможенные банковские гарантии (для обеспечения обязательства уплаты таможенных платежей и налогов),
Для обеспечения исполнения обязательств по контракту:

по требованию поставщика – обеспечения своевременной оплаты по Контракту (платежная банковская гарантия),
по требованию покупателя – обеспечения своевременной поставки продукции, выполнения работ, оказания услуг, возврата аванса в случае невыполнения обязательств поставщика и др. (гарантия исполнения обязательств по контракту)

Банк Акцепт предлагает покрытые (обеспеченные) и непокрытые (необеспеченные) банковские гарантии по 44-ФЗ.

Для участия клиента в государственных (муниципальных) аукционах на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг, проводимых в рамках Федерального закона от 05.04.2013 № 44 ФЗ Банк Акцепт»предлагает получить непокрытые банковские гарантии (либо, как альтернатива, тендерный кредит).

Условия получения банковских гарантий

Банковская гарантия безотзывная,
Гарантия не может быть передана третьему лицу,
Сумма банковской гарантии не ограничена,
Срок гарантии — не более 3-х лет,
Комиссия банковской гарантии определяется индивидуально для каждого клиента,
В качестве обеспечения по гарантии могут выступать: депозит юридического лица, ценные бумаги, недвижимость, автотранспорт или спецтехника, производственное и торговое оборудование.

Срок рассмотрения заявки на выдачу банковской гарантии не превышает 5 рабочих дней.

Требования к Принципалу

Предприятие существует не менее 6 мес. и имеет устойчивое финансовое состояние,
Предприятие находится в регионе присутствия Банка,
Чтобы получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта, необходимо наличие открытого р/сч в Банке Акцепт,
Расчеты по контракту, на обеспечение обязательств по которому принципиал получает банковскую гарантию, должны проходить по р/сч в Банке Акцепт.

Подтверждение банковских гарантий — Зыкова Юлия Владимировна, заместитель начальника Отдела сопровождения корпоративных клиентов, т. 219-17-35

Источник: https://www.akcept.ru/corporate_customers/credits_and_guarantee/guarantee/

Банковская гарантия по 44-ФЗ/223-ФЗ

Стоимость вашей гарантии

1 123 ₽

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия — письменное обязательство Банка (Гаранта), выданное по просьбе Клиента (Принципала) в письменной форме, и содержащее обязательство выплатить денежную сумму Контрагенту Принципала (Бенефициару), в соответствии с условиями, даваемыми Гарантом, по предоставлении Бенефициаром письменного требования об ее уплате.

Гарантия является дополнительным обеспечением платежа или исполнения иных контрактных обязательств. При надлежащем исполнении сторонами своих контрактных обязательств гарантия остается неиспользованной, а платеж по ней производится только при наступлении гарантийного случая.

Бланковая банковская гарантия предоставляется без имущественного обеспечения.

Что такое Гарантийная линия?

Гарантийная линия — возможность получения банковских гарантий для новых тендеров без необходимости новой подачи пакета документов. Гарантийная линия может быть ограничена как по размеру гарантии, так и по длительности срока гарантии.

Как получить гарантийную линию?

Вы можете предоставить пакет документов, необходимый для получения гарантии онлайн, сообщить специалисту банка, который вам перезвонит, что вам нужна гарантийная линия, и оплатить комиссию.

В каком случае мне стоит взять гарантийную линию?

Если вы часто участвуете в торгах и исполняете контракты, удобно воспользоваться гарантийной линией. Вы сможете получить неограниченное по количеству количество траншей при соблюдении ограничений по срокам и денежной сумме гарантий.

Плюсы гарантийной линии

Вам не придется каждый раз готовить пакет документов, ждать результата проверки информации о вашей компании из банка. Это сильно ускоряет процесс получения банковской гарантии.

Что такое Гарантийная линия с лимитом задолженности?

Гарантийная линия с лимитом задолженности — возможность проведения траншей (платежей) частями в пределах установленного срока и лимита. Погашение гарантий осуществляется в любое время в течение срока действия гарантийной линии. Погашенная часть гарантий увеличивает лимит гарантийной линии. Таким образом, данная гарантийная линия является возобновляемой.

Что такое Гарантийная линия с лимитом выдачи?

Гарантийная линия с лимитом выдачи — возможность проведения траншей (платежей) частями в пределах установленного срока и лимита. Погашение гарантий осуществляется в установленное время в течение срока действия гарантийной линии. Погашенная часть гарантии не увеличивает лимит гарантийной линии. Таким образом, данная гарантийная линия является невозобновляемой.

Отправить заявку на банковскую гарантию

Оставьте заявку и наши специалисты проконсультируют вас

На этот номер Вы получите смс с решением

Для получения дополнительной информации по кредитованию

Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомлен и согласен с

условиями подачи онлайн-заявки

Отправить заявку Отправить заявку

Как получить гарантию онлайн?

Заполните заявку на сайте

Получите консультацию у специалиста

Источник: https://www.akbars.ru/small-business/bankovskaya-garantiya/

Порядок и условия выдачи банковских гарантий для участия в государственном конкурсе

Если вы решили принять участие в государственном конкурсе, вам обязательно потребуется банковская гарантия. Что это такое, где получить банковскую гарантию и что для этого необходимо сделать?

При заключении контракта на поставку товаров или оказание услуг всегда есть вероятность того, что поставщик откажется от своих обязательств. В этом случае заказчик потеряет время, а в некоторых случаях — и деньги.

Банковская гарантия — это своеобразная «страховка» — финансовое обеспечение обязательств поставщика перед заказчиком, выданное банком, который обязуется оплатить заказчику сумму неустойки в том случае, если исполнитель по каким-либо причинам не сможет или не захочет выполнить взятые на себя обязательства.

При проведении госконкурса банковская гарантия может понадобиться соискателю дважды:

первоначально для подачи заявки на участие в конкурсе по определению поставщика (подрядчика, исполнителя). Данная мера позволяет еще до начала конкурсного отбора исключить из числа претендентов неблагонадежные компании[1];
при победе в конкурсе, когда без предоставления банковской гарантии победитель не будет допущен к подписанию контракта.

ЭТО ИНТЕРЕСНО: Порвался паспорт что делать

Стоит понимать, что в каждом из перечисленных случаев речь идет о различных суммах финансового обеспечения.

Как выдаются банковские гарантии

С точки зрения банковского дела, гарантия — это одна из разновидностей кредита, поэтому и пакет документов, необходимый для ее оформления, похож на тот, что потребовался бы вам для получения любого другого кредита. У каждого банка свои требования, но вам в любом случае нужно будет предоставить:

заявку на оформление гарантии;
документы по финансовой отчетности;
документы, подтверждающие наличие обеспечения гарантии и право собственности на закладываемое имущество;
сведения о принципале, то есть компании, которая хочет получить банковскую гарантию.

В принципе, выдача банковских гарантий может производиться не только банком: подобные услуги оказывают также различные кредитные и страховые организации. Однако данное правило не распространяется на банковские гарантии, обеспечивающие возможность принятия участия в государственных конкурсах.

В соответствии с Федеральным законом от 5 апреля 2013 года № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — Закон № 44-ФЗ), выдают подобные гарантии только банки, отвечающие жестким требованиям, среди которых не только наличие универсальной лицензии на осуществление банковских операций и отсутствие просроченной задолженности по банковским депозитам, размещенным за счет средств федерального бюджета. Дополнительно необходимо иметь кредитный рейтинг, начиная от «А-(RU)», присвоенного агентством «АКРА», и от «ruА-», установленного агенством «Эксперт РА», а также наличие собственных средств банка в объеме не менее 25 миллиардов рублей.

В итоге на сегодняшний день предоставление подобных банковских гарантий осуществляет ограниченное число банков, которые прошли проверку на соответствие требованиям и вошли в специальный правительственный перечень, получив статус доверенных кредитных организаций.

До 2019 года Закон № 44-ФЗ «пережил» 49 редакций, целью которых было совершенствование системы госзакупок. Изменения коснулись многих сторон проведения государственных тендеров, в том числе и правил предоставления банковской гарантии.

Главное изменение — по Закону № 44-ФЗ предоставление безотзывной банковской гарантии становится обязательным условием участия в госкункурсе и последующего заключения контракта. Если ранее безотзывная банковская гарантия в качестве обеспечения госконтракта была всего лишь пожеланием заказчика, то теперь это обязательное требование законодательства РФ.

Другая важная новелла — сегодня все выдаваемые банковские гарантии заносятся в соответствующий реестр (федеральную базу данных банковских гарантий), где могут быть доступны для ознакомления всем заинтересованным сторонам. Данное решение призвано сделать сферу обеспечения госконтрактов более прозрачной.

Варианты и сроки получения банковских гарантий

Каждый, кому требуется получить банковскую гарантию, оказывается перед выбором — обратиться в банк напрямую или воспользоваться услугами брокера. На первый взгляд, кажется, что проще обойтись без посредников. Но это не всегда так.

Рассмотрение заявки на предоставление банковской гарантии в банке может затянуться на две–три недели. А во время подготовки к государственному конкурсу каждый день на счету, не говоря уже о том, что победителю конкурса для получения возможности подписания желанного контракта необходимо предоставить финансовое обеспечение в течение максимум 10 дней.

Помимо этого, возникает необходимость анализа предложений различных банков и оформления пакета документов, требуемых для принятия положительного решения. Стоит учесть, что оформление заявки требует особенного внимания, поскольку малейшая неточность или неправильная формулировка может привести к отказу.

Брокерские компании берут всю работу по оформлению пакета документов на себя. Кроме того, банк также подбирают специалисты таких компаний, разумеется, учитывая все пожелания заказчика. Обычно на самостоятельные поиски подходящего банка и сравнение всех условий уходит немало времени, и брокер может ускорить этот процесс. Но самое главное — при обращении в брокерскую компанию вы получаете требуемый документ — банковскую гарантию в течение трех–четырех рабочих дней.

Комиссия за выдачу банковской гарантии

Банковская гарантия, как и любой кредитный продукт, бесплатной быть не может. Комиссия за выдачу банковской гарантии зависит от величины гарантийной суммы. Как правило, это от 2% до 10%. На размер комиссии влияет срок, на который выдается банковская гарантия, а также наличие либо отсутствие обеспечения.

Многие банки вообще не выдают банковские гарантии тем компаниям, которые не могут предоставить обеспечение, например недвижимость или иное имущество. Но даже если банк согласится выдать гарантию на таких условиях, комиссия будет довольно высокой — в среднем, гарантия без залога обходится почти вдвое дороже.

Для получения банковской гарантии, необходимой для участия в госконкурсе, можно обратиться напрямую в один или несколько банков, имеющих статус доверенных кредитных организаций, выбирая наиболее выгодные условия. Либо получить такой документ через посредника-брокера. Размер комиссии не зависит от того, работаете вы с брокером или напрямую с банком, поскольку брокеры, как правило, получают вознаграждение не от своих клиентов, а от банков, с которыми они сотрудничают.

Источник: https://www.kp.ru/guide/vydacha-bankovskikh-garantii.html

Получить банковскую гарантию

Когда люди заключают сделку, они подвергаются риску, так как нет гарантий, что обе стороны беспрекословно будут выполнять оговоренные условия договора. В таком случае одна из сторон может понести потери. Для того что бы этого не произошло, и существует банковская гарантия. Чаще всего она используется при заключении контрактов по итогам проведения государтвенных закупок и коммерческих тендеров.

Виды банковских гарантий

Банковские гарантии существуют трёх видов, в зависимости от сферы их применения: для обеспечения заявки, для обеспечения контракта и для обеспечения возврата аванса. Давайте рассмотрим эти виды подробнее.

Для обеспечения заявки

Первый вид банковской гарантии обеспечивает заявку для участия в торгах, конкурсе или же аукционе. Существует она, для гарантии выполнения своих обязательств по договору, победителем тендера. Сроки действия гарантий, а именно, гарантий для торгов, в большинстве случаев оговаривается при подписании контракта, или же выдачей гарантии, которая обеспечивает исполнение контракта (если участник выиграл тендер).

Для обеспечения контракта

Вторым видом гарантии является гарантия на обеспечение выплаты неустоек и штрафов. Данный вид гарантии предоставляет победитель торгов, выигравший тендер.

Для заключения договора между заказчиком и компанией, выигравшей тендер, компания предоставляет гарантию, а именно: в случае недобросовестного выполнения условий договора, банк выплатит сумму для покрытия штрафа и неустоек.

Размер гарантии может быть разным, в зависимости от условий сделки, но зачастую это не более 10% от общей суммы договора.

Для обеспечения возврата аванса

Третий вид банковской гарантии заключается в возврате аванса, в случае невыполнения условий договоренности. При заключении договора зачастую производится авансовый платеж, который служит неким толчком для исполнителей работ, или же израсходуется на закупку необходимых материалов.

Размеры аванса обсуждаются индивидуально в каждой ситуации, но должны быть не более 30% от общей суммы договора. Именно вышеуказанный вид гарантии необходим для получения авансового платежа. Она потребуется в том случае, если авансовый платеж заказчика был намеренно использован не в тех целях, которые указаны в контракте.

В таком случае, при соблюдении данных условий, банк выплачивает заказчику полный объём уплаченного авансового платежа.

Другие виды

Вышеуказанные три вида гарантий, в наше время, являются самыми популярными и востребованными при заключении контракта. Кроме них, существуют ещё некоторые виды гарантий. К ним относится например таможенная гарантия, и другие.

Условия получения банковской гарантии

Чтобы оформить такую гарантию, следует изучить её условия: сроки её получения, стоимость комиссии и другое. Это поможет вам понять, какой промежуток времени необходим для оформления банковской гарантии и какие финансовые расходы вам предстоят. Самым главным для получения банковской гарантии является хорошая репутация клиента. Если клиент честно, основательно и старательно ведёт свою деятельность, то возможность оформить банковскую гарантию значительно увеличивается.

Дополнительные условия

Есть и другие условия банковской гарантии, которые необходимо учитывать:

Название финансового учреждения.
Наименование заёмщика.
Наименование кредитора.
Договор, в котором оговорена потребность получения банковской гарантии.
Максимально допустимая стоимость.
Период действия банковской гарантии.
Условия оплаты.
Условия, которые помогут уменьшить выплаты.

Что бы получить банковскую гарантию, можно воспользоваться услугами специалиста. Good-tender поможет Вам найти подходящий банк и правильно оформить банковскую гарантию с минимальной комиссией.

Если вы хотите уточнить условия получения банковской гарантии для вашей организации вы можете обратиться к on-line консультанту в нижнем углу страницы и получить ответы на ваши вопросы в течение нескольких минут.

Источник: https://good-tender.ru/poluchenie-bankovskoj-garantii

Пора получать банковские гарантии быстро и легко

Где взять банковскую гарантию, оформленную должным образом, с учетом всех правил и норм федерального законодательства (ФЗ) РФ? Этот документ является обязательным для каждого победителя государственного тендера, и если Вы участвуете в закупках или планируете в них участвовать – эта статья для Вас. Многие компании, принимающие участие в конкурсах, необъективно оценивают свои шансы на успешное оформление и подают заявку слишком поздно.

По этой причине часто возникают проблемы из-за спешки и обращения к посредникам, которые используют серые схемы. В лучшем случае Вы просто теряет время, в худшем — лишаетесь права проводить работы по выигранному контракту из-за отсутствия банковской гарантии как таковой.

Распространенные проблемы при попытке получения банковской гарантии:

Услугу предоставляет ограниченное количество учреждений, финансовая организация, в которой обслуживается компания, часто не способна помочь постоянному клиенту. В результате организации приходится налаживать партнерские отношения с другим банком, что существенно увеличивает затраты времени.
Слишком строгие требования к получателю. Исполнение таких условий для ряда предприятий и фирм часто не представляется возможным.
Подача заявки происходит после победы в торгах и банально не вкладывается в отведенные законодательством временные рамки.

Как действовать, если нужно получить банковскую гарантию законным способом, без нервов и непредвиденных затрат?

Представители предприятий, которые регулярно побеждают в государственных тендерах, чаще всего оформляют банковские гарантии на портале My-bg.ru. Благодаря возможностям ресурса вы запустите процедуру, не покидая офиса, точно не получите отказ, с первого раза и без ошибок подадите нужные документы, выполните все необходимые требования и уложитесь в сроки, установленные федеральным законодательством.

Какие виды банковских гарантий доступны сегодня?

1.Устаревший вариант. Подходит для компаний которые никуда не торопятся. Отличается необходимостью подавать расширенный пакет документов в бумажном виде. Долгие сроки и дополнительные сложности сделали этот способ крайне непопулярным сразу же, после появления возможности работать с электронной цифровой подписью.

2.Электронный вариант. Предполагает работу с электронной подписью. Банковская гарантия также предоставляется в электронном виде и оформляется через электронную почту. Этот вариант избавляет компанию от волокиты с бумагами и ощутимо экономит время. В большинстве случаев удается решить вопрос за четыре рабочих дня.

Как выбрать банк для получения банковской гарантии?

В последнее время, ввиду внесенных изменений в законодательство, перечень таких учреждений основательно сократился. В качестве гаранта могут выступать финансовые организации с собственным капиталом от 1 млрд рублей и выше. Обязательное условие – отсутствие предписаний ЦБ РФ. На текущий момент в списке менее 400 банковских учреждений. Их перечень ежедневно обновляется на сайте министерства финансов.

Выбирайте банк из своего региона присутствия. В этом случае шансы на получение документа выше, хотя и приятные исключение также случаются. При заказе электронной банковской гарантии подача заявки возможна из любого региона РФ.

Как получить банковскую гарантию через My-bg.ru

Чтобы получить результат максимально быстро и без головной боли, достаточно пройти простую процедуру регистрации на сайте. Сразу после этого вы получите доступ в личный кабинет и запустите процесс за несколько минут.

После ввода ИНН система автоматически заполнит часть данных о вашей компании. Недостающую информацию об уставных документах достаточно вбить в пустые графы один раз. При подаче последующих заявок вся информация заполняется автоматически.

Пошаговая инструкция

Шаг №1. Вы вводите в систему реестровый номер аукциона. Данные по выигранному конкурсу, от информации о заказчике до стоимости контракта, заполняются автоматически.

Шаг №2. Вы проверяете данные, введенные ранее и вбиваете в пустые графы недостающую информацию.

Шаг №3. Вы проверяете прикрепленные документы.

На завершающей стадии персональный менеджер подберет для вашей компании перечень банков, с помощью которых вы получите банковскую гарантию с вероятностью 90%.

По результатам проведенной проверки программа сформирует таблицу с прогнозом выдачи.

Собранный и подготовленный вами пакет документов отправляется сразу в 30 банков. Ответ каждого финансового учреждения приходит прямо в ваш личный кабинет на My-bg.ru. Уведомления о новых сообщениях будут приходить вам на новую почту.

Как формируется стоимость банковской гарантии?

Размер комиссии определяется как процент от гарантийной суммы. Размер ставки находится в диапазоне от 2% до 10% и определяется поручителем, который согласился выступить как гарант. Стоимость также определяется сроком действия и предметом договора на выданное обязательство.

Не менее важный фактор, определяющий стоимость – обеспечение (залог). При его отсутствии тарифы на услугу повышаются минимум в два раза.

Кредитный способ расчета менее предпочтителен, чем окончательное вознаграждение. Поэтому у принципала (ведет деятельность за счет использования собственных средств) всегда есть возможность оплатить сумму, достаточную для оформления.

Почему победители государственных тендеров предпочитают оформлять банковские гарантии на My-bg.ru?

Регистрация на бирже банковских гарантий открывает перед компанией уникальную возможность подать заявку одновременно в 30 банков.

Таким образом, вы экономите время и удается избежать риска отказа выдачи обязательства из-за принятия отрицательного решения одним поставщиком услуги.

Первые положительные ответы приходят в течении суток. Вам остается только выбрать максимально удобный вариант.

Преимущества работы с My-Bg.ru

Вы подаете заявку онлайн, не покидая рабочего кабинета.
Вашу заявку рассматривают сразу 30 банков.
Вы получаете доступ к информации о победителях конкурсов (более 2500 записей), а также подробные сведения о поставщиках, тендерах, заказчиках и контрактах.
Проходите ускоренную процедуру благодаря работе с электронной цифровой подписью.
Услуги портала My-bg.ru полностью бесплатные.

5 причин оформить банковскую гарантию на сайте My-bg.ru

1.Вы экономите массу времени, оформляя экспресс-гарантию

2.Выбираете банк с максимально выгодными условиями.

3.Каждый этап упрощен до предела и занимает минимум времени.

4.Процесс документооборота находится под надежной защитой.

5.Профессиональная поддержка на каждом этапе вплоть до получения банковской гарантии.

Важная информация! Услуги портала My-bg.ru полностью бесплатные. Регистрация проводится в свободном доступе. Ответы на возникшие вопросы можно получить по телефону 8(800) 333-95-60

ЭТО ИНТЕРЕСНО: Как продлить вид на жительство в россии

И если Вы дочитали до конца, то мы хотим поднять Вам настроение, нашим забаными, но очень жизненным роликом

Источник: https://my-bg.ru/poluchit-bankovskuyu-garantiyu/

Госзакупки по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: как оформить банковскую гарантию по новым правилам

5 декабря 2018 Елена Маврицкая Ведущий эксперт, главбух с 10-летним стажем

В сфере госзакупок, которые проводятся на основании законов № 44-ФЗ и 223-ФЗ, происходят очередные изменения. На этот раз они связаны с обеспечением участия в закупках. Мы уже публиковали материал, посвященный гарантийным платежам и банковским гарантиям (см.

«Обеспечительные платежи при участии в госзакупках: когда их можно заменить банковской гарантией»). А сегодня расскажем о новых правилах в обеспечении заявки и о новом перечне банков, выдающих гарантии. Также остановимся на том, какие документы нужно подготовить для получения гарантии, и какие меры принять, чтобы не опоздать с получением.

Сейчас по общему правилу банковскую гарантию для обеспечения заявки можно предоставить только в закупках, которые проводятся в бумажной форме. Поскольку закрытые аукционы и конкурсы еще недавно были исключительно «бумажными», участники этих закупок могли воспользоваться банковской гарантией. А вот для участников электронного аукциона гарантия была невозможна.

Но ситуация меняется. Начиная с июля 2018 года, заказчики вправе проводить открытый конкурс, двухэтапный конкурс и конкурс с ограниченным участием как в бумажной, так и в электронной форме. А с января 2019 года указанные процедуры в обязательном порядке будут электронными (часть 43 ст. 112 Федерального закона от 05.04.13 № 44-ФЗ (далее — Закон № 44-ФЗ). Означает ли это, что со следующего года участники таких закупок лишатся возможности обеспечить заявку при помощи банковской гарантии?

Нет, не означает. Запрет на привлечение гарантии будет действовать, но продлится недолго — по 30 июня 2019 года включительно. Начиная с 1 июля 2019 года, поставщики, подающие заявки на участие в открытом конкурсе, двухэтапном конкурс и конкурс с ограниченным участием (все в электронной форме), а также на участие в электронном аукционе смогут вместо «живых» денег предоставить гарантию банка (часть 52 ст. 112 Закона № 44-ФЗ).

В обеспечении контракта все по-прежнему

Что касается обеспечения контракта, то здесь никаких новшеств нет. Как и прежде, все победители закупки независимо от формы торгов могут выбирать, каким способом вносить обеспечительный платеж: перечислить деньги на счет заказчика или предоставлять банковскую гарантию. Если поставщик выбрал второй способ и получил гарантию, то в случае ненадлежащего исполнения условий контракта ответственность будет нести банк-гарант.

В каких банках можно получить гарантию

Начиная с июня 2018 года, гарантию можно получить в банке, который отвечает требованиям, утвержденным постановлением Правительства РФ от 12.04.18 № 440 (список таких банков опубликован на сайте Минфина России). До июня гарантии выдавали кредитные организации, отвечающие требованиям статьи 74.1 Налогового кодекса.

Бесплатно подобрать банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ в онлайн-режиме

Какие поставщики могут претендовать на гарантию

По закону претендовать на гарантию могут не все участники, а лишь те, кто соответствует ряду критериев:

компания-поставщик не находится на стадии ликвидации, не признана банкротом и ее деятельность не приостановлена;
у поставщика нет задолженности по налогам;
руководитель и главный бухгалтер не имеют судимости в сфере экономики;
в течение последних двух лет руководитель не привлекался к административной ответственности (уголовная не имеет значения);
поставщик и заказчик не аффилированы;
поставщик обладает исключительными правами на результат интеллектуальной деятельности;
поставщик не является оффшорной компанией.

Кроме того, практически все кредитные организации проверяют финансовое состояние участника торгов, подавшего заявку на предоставление гарантии. Как правило, положительное решение выносят в отношении тех, кто отвечает следующим условиям:

поставщик работает на рынке не менее года (иногда требуется более длинный период);
отсутствуют убытки за последние два или более отчетных периода (сезонные убытки чаще всего не учитываются);
за последние шесть или более месяцев были обороты по расчетному счету;
есть опыт в выполнении работ (оказании услуг, поставке товаров), которые необходимы по условиям закупки, есть выигранные тендеры в данной области;
поставщик располагает материально-технической базой для выполнения контракта (персонал, материалы, детали, помещения, оборудование и проч.).

Какие документы нужно собрать для получения гарантии

При первом обращении в банк за гарантией придется подготовить полный пакет документов. При повторном обращении достаточно актуализировать ранее представленные сведения.

полного пакета зависит от кредитной организации. В подавляющем большинстве случаев в него входят уставные, налоговые, бухгалтерские и банковские документы, а также сведения о закупке.

Уставные документы

устав;
свидетельство о регистрации;
решения и протоколы о назначении на должности руководителя и главного бухгалтера;
свидетельства о присвоении ИНН и ОГРН;
паспорта учредителей;
подтверждение права на занимаемое помещение (выписка из росреестра о собственности или договор аренды)

Налоговые и бухгалтерские документы

оригинал выписки из госреестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, полученный не более 30 дней назад. При наличии квалицированной электронной подписи выписку можно получить в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Документ, заверенный налоговым инспектором, равнозначен бумажной выписке;

Бесплатно получить свежую выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП

многие банки запрашивают справку об отсутствии задолженности по налогам. Ее можно получить в инспекции по месту регистрации, представив туда письменный запрос. Также можно получить справку через личный кабинет налогоплательщика. Инспекция готовит справку 10 дней. Выдают справку всегда в бумажном виде, даже если заявление подавалось в электронной форме;
для предпринимателей на общей системе налогообложения — декларация по форме 3-НДФЛ (чаще всего за последний год);
для компаний на общей системе налогообложения — декларации по налогу на прибыль и НДС (чаще всего за последний год);
для поставщиков на упрощенной системе налогообложения — декларация по УСН (чаще всего за последний год);
бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний год.

Банковские документы

Если заявка на предоставление гарантии подана не в тот банк, где у поставщика открыт расчетный счет, банк может затребовать:

справку об открытых счетах из «своего» банка;
оборотно-сальдовую ведомость по счету 51 «Расчетные счет» помесячно за последние полгода или год.

Закупочные документы

проект контракта с приложениями;
справка о технических и кадровых ресурсах поставщика;
описание того, как поставщик планирует выполнить контракт.

Чтобы не пропустить размещение информации о нужной закупке, подключите сервис «Контур.Закупки».

В нем поставщик (подрядчик, исполнитель) может настроить шаблоны запросов обо всех торгах по «своим» товарам (работам, услугам). После этого поставщик будет оперативно получать на электронную почту уведомления о том, что на той или иной площадке появился интересующая его закупка.

Такой инструмент избавит поставщика от необходимости постоянно мониторить информацию и позволит оперативно реагировать на интересные ему закупки.

Подключиться к сервису «Контур.Закупки»

Что делать победителю, чтобы не опоздать с заявкой

При первом обращении в банк оформление гарантии занимает от 3-х до 7-ми дней, при повторном — 2-3 дня. Победитель, выигравший торги, далеко не всегда успевает уложиться в этот срок, чтобы получить гарантию на обеспечение контракта. Риск опоздания особенно велик, когда указанный период приходится на праздники. В случае, если поставщик не успеет оформить гарантию, он потеряет заказ, и вернуть его вряд ли удается даже через суд.

Поэтому самое лучшее — оформить предварительную заявку на получение гарантии до того, как одержана победа в торгах. Многие кредитные организации на своих сайтах принимают предварительные заявки с прикрепленными к ним электронными документами. Есть и еще один способ, позволяющий избежать опоздания.

Это лимит, заранее установленный в банке. Такие лимиты, как правило, дают те банки, в которых у участника торгов открыт расчетный счет. Банк без спешки рассматривает документы и на год или два одобряет лимит на банковскую гарантию в определенной сумме.

В течение этого времени поставщик, победивший в тендере, может воспользоваться гарантией без рассмотрения заявки.

Также ускорить получение гарантии можно при помощи квалифицированной электронной подписи. Если поставщик ее оформит, то весь документооборот с банком будет происходить в электронном виде, то есть гораздо быстрее. Сама гарантия тоже будет предоставлена в электронном виде.

Источник: https://www.buhonline.ru/pub/goszakupki/2018/12/14135

Банковская гарантия — Электронный Экспресс

→ Услуги → Электронные торги → Банковская гарантия

Банковская гарантия нужна для обеспечения исполнения контракта по Федеральному закону №44-ФЗ.

Все работы по получению банковской гарантии на наиболее выгодных условиях “Электронный Экспресс” берет на себя. Наши консультанты помогут оформить заявку на банковскую гарантию, заполнить анкету банка, приложить нужные документы, проверить их корректность, подписать электронной подписью и направить в банк.

Закажите обратный звонок и узнайте всё о банковской гарантии

Или найдите партнера в своем регионе.

Почему проще работать с банковской гарантией?

Скорость.Оформление банковской гарантии с использованием ЭДО позволяет уложиться в отведенные сроки

Уверенность.Никаких рисков для поставщика. Риск на себя берет банк, но при этом не может отозвать гарантию

Экономичность.Доступ к тендерам с большим обеспечением без вывода из оборота собственных средств

Более 1000 клиентов уже работают с нами
Строгое соответствие 44-ФЗ, 223-ФЗ и 185-ФЗ	Все регионы РФ
Рассмотрение от 3-х часов	Гарантии до 15 млн. руб.
Без посещения банка	Срок до 1126 дней
Электронный документооборот	Комиссия от 4 тыс. руб.

Расчет банковской гарантии онлайн

Дополнительные вопросы по предоставлению банковской гарантии можете задать по телефону 8-800-333-8888 или оставьте заявку.

Нужно подготовить корректный и полный пакет документов и, не теряя времени, передать его в банк. Это требует специальных знаний и навыков. Наши консультанты помогут вам оформить заявку на банковскую гарантию, заполнить анкету банка, приложить нужные документы, проверить их корректность, подписать электронной подписью и направить в банк.

Вам остается только дождаться ответа банка и завершить сделку. Банк сам внесет информацию о выданной гарантии в реестр на общероссийском сайте госзакупок.

Дополнительно банк сообщит вам объем лимита для новых гарантий. В будущем это позволит получить банковскую гарантию на исполнение госконтракта ещё быстрее, ещё увереннее.

Получить бесплатную консультацию

Или найдите партнера в своем регионе.

Партнеры:

Уверенность в каждом госконтракте!

Источник: https://www.garantexpress.ru/services/electronic_trading/bank_guarantee/

Банковская гарантия

на участие в тендере;
на исполнения контрактных и платежных обязательств;
на возврат аванса.

БыстроБанк включен в перечень банков Минфина и выдает банковские гарантии по 44-ФЗ.

Преимущества получения гарантии в БыстроБанке:

Возможно оформление без открытия расчетного счета (открытие расчетного счета не требуется, но приветствуется);
Гарантии на сумму до 5 000 000 рублей оформляем за 1 день и без залога;
Мы самостоятельно общаемся с Вашим заказчиком по тексту гарантии;
Полный пакет документов собирается единовременно в момент рассмотрения заявки, в период действия гарантии документы не запрашиваются;
Не требуем справку из ФНС, ежеквартальную бухгалтерскую отчетность, справки по оборотам на расчетных счетах в других банках;
Оценку имущества в залоге производим самостоятельно без взимания дополнительной платы;
Страхование имущества в залоге не требуется.

Кто может получить банковскую гарантию?

Банковскую гарантию могут оформить юридические лица и предприниматели, зарегистрированные в местах присутствия Банка и ведущие деятельность от 6 месяцев и более, не имеющие отрицательной кредитной истории или имеющие не более двух фактов реструктуризации / пролонгации по заемным обязательствам.

Срок гарантии	От 1 до 36 месяцев
Сумма гарантии без обеспечения залогом	До 5 000 000 рублей
Сумма гарантии с обеспечением залога	От 5 000 000 рублей
Стоимость банковской гарантии (взимается единовременно)	От 2% годовых
Форма соглашения	Договор о предоставлении гарантии, генеральное соглашение о выдаче гарантий

В качестве обеспечения по банковской гарантии могут быть использованы:

Обеспечение	Лимит гарантии
Недвижимость (жилая или коммерческая)	70% от рыночной стоимости залога, не более 90% от ликвидационной стоимости залога
Автотранспорт, спецтехника, производственное оборудование и прочее ликвидное имущество	70% от рыночной стоимости залога, не более 90% от ликвидационной стоимости залога

Максимальный возраст автомобилей, принимаемых в залог (на дату выдачи гарантии): легковых и грузовых — 5 лет; спецтехники — 10 лет. Оценку имущества в залоге производим самостоятельно и без взимания дополнительной платы.
Поручительство основных собственников бизнеса — по требованию Банка.

Как оформить банковскую гарантию?

Шаг 1. Подготовка документов

Шаг 2. Получение гарантии

Подпишите договор о предоставлении банковской гарантии в отделении Банка.

Оформить заявку на гарантию можно через Интернет-офис БыстроБанка за 5 минут

Зайдите в раздел «Документы», сервис «Сообщения в свободном формате».
В тексте сообщения укажите сумму и срок гарантии.
В течение 1 рабочего часа мы свяжемся с Вами, рассчитаем стоимость и поможем оформить банковскую гарантию.

Для упрощения процедуры выдачи гарантии возможно заключение генерального соглашения о выдаче гарантий. Клиенту открывается общий лимит по гарантиям (гарантийная линия), в рамках которого можно получать новые гарантии гораздо быстрее, а при исполнении контракта лимит восстанавливается.

Срок действия соглашения — до 3-х лет. Генеральное соглашение и договоры поручительств / иного обеспечения заключаются единовременно в момент оформления соглашения.

Заключив с Банком Генеральное соглашение, Клиенту в течение нескольких лет не нужно будет беспокоиться о том, где взять гарантию в случае победы в конкурсе. Также Клиент уже на этапе подачи заявки на участие в конкурсе будет понимать, во сколько ему обойдется по стоимости та или иная банковская гарантия, и, возможно, сможет заложить ее в заявленную стоимость контракта.

Где оформить

Источник: https://www.bystrobank.ru/org/bank_garantiya.html

Получить банковскую гарантию для генподрядчика за семь дней

Компания выиграла тендер на строительство и оборудование производственного цеха. На каждом этапе заказчик перечислял аванс. То, что деньги будут использованы по назначению, клиент обеспечивал банковской гарантией. Часть бюджета на строительство заказчик перенаправил на другие проекты, а перечисление аванса «отложил». Пауза между этапами затянулась, срок гарантии истек, а выдавать новую гарантию банк отказался.

Клиенту нужно было оперативно получить гарантию, иначе заказчик мог отказаться от его услуг. Компания обратилась в КСК групп, получила новую гарантию за одну неделю и продолжила участвовать в проекте.

Ситуация

АМТ более 10 лет на рынке. Основное направление деятельности – поставка и монтаж крупного промышленного оборудования. Большая часть заказчиков – государственные предприятия. Среди клиентов – Военно-морской флот России, Главное управление исполнения наказаний Минюста России, Северсталь, Норильский никель. Компания сотрудничает с крупными зарубежными производителями оборудования, например, с немецкой компанией Expertronic GmbH.

Также компания выступает генподрядчиком строительных работ. В 2015 году фирма выиграла тендер на строительство и оборудование нового цеха машиностроительного завода.

Проблема

Компания могла строить цех за свой счет, а заказчик оплачивал бы работы по факту выполнения. Второй вариант: проект делился на этапы, заказчик перечислял аванс АМТ перед началом каждого этапа. Целевое расходование средств завод требовал обеспечить банковской гарантией. Клиент получил гарантию в банке из ТОП-10 и приступил к проекту.

Через год, когда стройка была в разгаре, у заказчика изменились обстоятельства: часть денег нужно было направить на другие проекты, бюджеты перераспределили. Поэтому заказчик отсрочил перечисление аванса. Пауза между этапами проекта затянулась, а срок банковской гарантии подошел к концу. Когда заказчик был готов перечислить следующий аванс – 100 млн руб., банк отказал в новой гарантии.

Клиент столкнулся с проблемой: банк отказал в новой гарантии, кредитные деньги стоят дорого

Собственных средств для продолжения работ у компании не хватало, а брать кредит клиент был не готов: на тот момент у фирмы было более 1 млрд руб. долгов перед банками. На получение новой гарантии у компании было несколько недель, иначе можно было остаться за бортом проекта. За помощью компания обратилась в КСК групп.

ЭТО ИНТЕРЕСНО: Что лучше ип или ооо на усн

Решение

«В таких ситуациях мы не начинаем «искать» банк, который предоставит гарантию: у КСК групп есть пул проверенных банков-партнеров. В зависимости от требований кредитора мы обращаемся в конкретный банк, и в 9 случаях из 10 получаем положительный ответ. В одном случае из 10 мы получаем гарантию у другого банка – также из числа наших партнеров».

Евгений Борисов

руководитель практики «Привлечение финансирования» КСК групп

Консультанты определили, в какой банк нужно обратиться, и начали готовить документы.

Реализация

Главное требование завода к банку, который выдавал гарантию, – надежность. Консультанты обратились в банк, который является лидером в своем регионе. В Москве у банка представительство, собственник также проживает в столице. Банк успешно прошел проверку службы безопасности заказчика.

За несколько дней консультанты подготовили документы для получения гарантии и провели переговоры с банком. По итогам структурирования сделки банк предложил клиенту гарантию на шесть месяцев под 2,81%. Также клиенту не нужно было ничем обеспечивать гарантию и открывать расчетный счет в этом банке.

Консультанты за неделю нашли банк и уладили все формальности: клиент получил новую банковскую гарантию

С момента обращения клиента в КСК групп до получения им банковской гарантии прошла неделя. Завод перечислил 100 млн руб. аванса, и проект продолжился.

Результат

Участие клиента в переговорах было минимальным: ему нужно было только подписать договор с банком. Консультанты КСК групп все сделали «под ключ»: клиент получил банковскую гарантию за одну неделю. Это позволило получить очередной аванс и продолжить работы. Клиент по-прежнему участвует в этом проекте: масштабная стройка еще не закончена.

Источник: https://kskgroup.ru/cases/get-bank-guarantee-in-seven-days/

Оформление банковской гарантии

Оформление банковской гарантии имеет достаточно важное значение в процесс участия на государственных закупках. Банковская гарантия по своей правовой природе является гражданско-правовой сделкой и банковской операцией. Как правило, для заключения сделки достаточно лишь волеизъявления принципала, то есть исполнителя заказа, так как именно он должен подтвердить свои намерения выполнять заказ, а также обеспечить выполнение своих обязательств перед заказчиком.

Оформление банковской гарантии: кто участвует в сделке?

В процессе заключения договора банковской гарантии участвуют всего две стороны принципал (исполнитель государственного заказа или участник подавший участие на тендер) и гарант (гарантирующая сторона – банки и кредитные организации, занесенные в список Министерства Финансов).

Главным нормативно-правовым актом регулирующим процесс оформления банковской гарантии является Гражданский кодекс РФ. В частности, раздел о банковских гарантиях, полностью раскрывает все процессы, связанные с ее выдачей. Помимо этого особое внимание следует уделять ФЗ №44 и иным актам, содержащим нормы права

Этапы оформления гарантии

Оформление банковской гарантии начинается с необходимости ее получения. Как правило, таких необходимости две.

Первая это требование связанное непосредственно с законом. В законе четко прописаны случаи, когда необходимо предоставлять банковскую гарантию для обеспечения обязательств. Для ознакомления с данными нормами стоит обратить внимание на федеральные законы №44 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, услуг и работ для обеспечения государственных и муниципальных нужд», а также №223 «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц».
Вторая причина возникновения нужды в получении банковской гарантии является — волеизъявление заказчика. Заказчик может лично потребовать обеспечение заявки, преследуя совсем логичные цели. Например, цель – полностью исключить недобросовестных исполнителей, а также исполнителей не способных самостоятельно выполнить заказ.

Итак, когда у нас имеются логические основания для получения банковской гарантии, можно рассмотреть второй этап, который состоит из трех основных стадий:

Стадия первая — выбор банка и подготовка документов

Принципал – сторона, которой требуется получить банковскую гарантию должен найти банк или кредитную организацию, занесенную в список Министерства Финансов РФ.

После того как принципал выбрал будущего гаранта, он должен с письменным заявлением обратиться в выбранную банковскую или просто кредитную структуру, в котором изложена просьба выдать ему банковскую гарантии.

Как правило, на данной стадии банк, в который направили заявление, требует представить документы, подтверждающие уровень состоятельности принципала на момент подачи заявления о выдачи банковской гарантии.

Стадия вторая — ожидание ответа

После того как все документы были поданы, гарантирующая сторона проводит тщательное изучение заявления и всей полученной документации от своего нового клиента. С документами работают специалисты, способные выявить проблемы и максимально точно оценить уровень состоятельности принципала. Если все документы в порядке, банк принимает решение о выдаче банковской гарантии. Как правило, срок ожидания решения банка длится от 24 часов до 10-15 суток, но не более.

Стадия третья — получение аргументированного решения

Принятие положительного решения означает, что банк заключает с принципалом на предоставленных ему условиях договор банковской гарантии.

После того как все формальные процедуры были соблюдены, банк формирует гарантию, заносит ее в Единый реестр банковских гарантий и отдает договор принципалу. В договоре указываются все основные положения касающиеся банковской гарантии.

Сюда можно отнести: объем прав и обязанностей сторон, условия оплаты, размер суммы, на которую гарантия выдана, срок действия соглашения и так далее.

После того как гарантия у принципала уже имеется на руках, можно сказать что ее процесс оформления окончен. Остается лишь отдать ее в руки заказчику, который, скорее всего, примет ее и сразу же проверит на подлинность, путем поиска полученной банковской гарантии в Едином реестре банковских гарантий.

Делаем некоторые выводы

Оформление банковской гарантии необходимо исключительно в интересах – принципала (исполнителя).
Основанием для необходимости получения банковской гарантии является закон или требование заказчика (как правило, государственного).
Получение банковской гарантии разбито на несколько основательных стадий, – каждая из которых выполняет свои значимые цели.
Любую полученную гарантию можно проверить – Заглядываем в список банков от Министерства Финансов РФ и в Единый реестр банковских гарантий.

Опираясь на вышеизложенную информацию, можно быть уверенным, что получение банковской гарантии станет очень простой задачей. Однако для большей уверенности можно обратиться к специалистам нашей компании, которые помогут подобрать выгодные решения и в кротчайшие сроки оформить банковскую гарантию абсолютно для любых целей.

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия».

Источник: https://getbg.ru/info/process-oformleniya-bankovskoj-garantii/

Как получить банковскую гарантию?

Банковская гарантия нужна для большинства участников закупок. Получить ее достаточно просто, но учесть все нюансы без подготовки сложно.

Вы нашли крупный тендер. Есть все шансы его выиграть. Но чтобы обеспечить заявку, исполнение контракта и гарантийные обязательства, нужно отдать большую сумму денег. Из оборота компании такую сумму выводить сложно и невыгодно. Что же делать? Все просто — предоставить обеспечение тендера банковской гарантией.

Что такое банковская гарантия

Банковская гарантия — это письменное обязательство банка уплатить заказчику установленную договором денежную сумму, если последний предоставил на это письменное требование.

Гарантии делятся на несколько видов.

По назначению:

Гарантии платежа обеспечивают полную своевременную оплату предоставленных услуг, выполненных работ или поставленных товаров. Если подрядчик выполнил все работы, а оплата не получена в срок, то заказчик обращается в банк, который выдал гарантию. Так подрядчик получает свои деньги.
Гарантии исполнения обеспечивают качество и срок исполнения подрядчиком своих обязательств. Цель гарантии — компенсация убытков заказчика.
Тендерные гарантии обеспечивают обязательств участников тендерных торгов перед заказчиками.
Гарантии возврата авансового платежа обеспечивают выполнение обязательств подрядчиков перед заказчиками. Они нужны для подтверждения о целевого использования аванса.
Таможенные гарантии упрощают работу таможни с участниками торгов. Гарантии помогают получить рассрочку или отсрочку уплаты таможенных сборов и платежей.
Гарантии коносамента обеспечивают обязательств грузоперевозчика, если он передал товар без документа, подтверждающего права на указанный товар.

По обеспечению:

Покрытые гарантии выдаются только при условии внесения подрядчиком денежных средств на счет покрытия.
Непокрытые гарантии выдаются в случае, если подрядчик предоставил залоговое имущество — депозит, недвижимость, транспорт.

По условиям выполнения платежа:

Условные гарантии выплачиваются банком, если выполнены обязательства по гарантии и предоставлены подтверждающие это документы — счета, акты выполненных работ, накладные и т.д.
Безусловные гарантии выплачиваются банком без выполнения иных условий и предоставления дополнительных документов.

По характеру:

Отзывные гарантии могут быть изменены либо аннулированы банком в любой момент времени по поручению подрядчика без обязательного оповещения заказчика.
Безотзывные гарантии не могут изменяться и аннулироваться без согласия заказчика.

Как получить банковскую гарантию

Убедитесь, что соответствуете требованиям 44-ФЗ: ваша компания не находится в стадии ликвидации, у вас нет налоговых задолженностей, за последние два года руководитель не получал административку.

Проверьте, что подходите под требования банка: банк может отказать компании без опыта в госзакупкам и с финансовыми или репутационными проблемами.

Оплатите комиссию банка: обычная ставка — 3-8 % годовых от размера гарантии. Точная ставка зависит от срока, суммы и других параметров документа.

Подготовьте документы:сверьтесь с требованиями банка и подготовьте пакет необходимых документов.

Откройте расчетный счет: сверьтесь с требованиями банка. Если это требование не обязательное, принесите справку о своих расчетных счетах за полгода.

Сколько готовят банковскую гарантию

Оформление гарантии занимает от одного до семи дней при первом обращении. При повторном — от одного до трех дней. Старайтесь подать заявку в банк как можно быстрее, чтобы точно вписаться в сроки.

Банковская гарантия может быть оформлена двумя способами: на бумаге или в виде электронного документа.

Какие нужны документы

Для получения банковской гарантии нужно собрать пачку документов. Список ниже — усредненный, потому что у каждого банка он может быть своим:

заявление по форме банка;
сведения о компании, которой выдается гарантия;
копии уставных, учредительных, идентифицирующих документов (ИНН, ОГРН);
выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), полученная не ранее чем за 30 дней до даты подачи заявления;
копии документов, подтверждающих полномочия руководителя компании;
копии документов о подтверждении полномочий иных лиц, действующих от имени компании;
бухгалтерская отчетность

для организаций на ОСНО:

бухгалтерский баланс — форма №1;
отчет о финансовых результатах — форма №2;

для организаций на УСН:

налоговая декларация по УСН за последний завершенный год
выписка из книги учета доходов и расходов;

для ИП на ОСНО

налоговая декларация 3-НДФЛ.

реестровый номер закупки, конкурсная документация, протокол признания победителем, проект контракта;
иная информация и документы по требованию банка.

Сколько стоит банковская гарантия

Стоимость оформления гарантии в разных банках может значительно отличаться. Но чаще всего на стоимость влияют два фактора: величина гарантийной суммы, а также предмет и срок действия гарантии.

Источник: https://astral.ru/articles/layfkhak/12657/

Как оформить банковскую гарантию по 44 фз

Контроль процедуры исполнения всех условий контракта по государственным закупкам осуществляет Федеральный закон № 44. Банковская гарантия по 44 фз – это один из методов защиты контракта от невыполнения исполнителем всех обязательств и условий договора.

Получение банковской гарантии по 44 фз – это обязательное условие для всех видов госзакупок, кроме торгов в интернете (электронных торгов). При такой сделке участник интернет торгов должен оплатить реальные средства на счет заказчика.

Банковская гарантия по 44 фз является доказательством платежеспособности принципала (исполнителя) при заключении контракта на госзакупку. Фактически это страховка для заказчика, что исполнитель выполнит все обязательства.

При участии в любых государственных аукционах и тендерах необходимо первым делом оформить и получить банковскую гарантию по 44 фз, иначе выиграть выгодный тендер просто невозможно.

Требования для получения банковской гарантии по 44 фз

1. Выбирать банк для оформления банковской гарантии по 44 фз можно только из списка утвержденного Минфином РФ. Список опубликован на официальном сайте министерства и пополняется ежемесячно.

2. Если участник оформляет гарантию не напрямую в банке, а у посредников, он обязательно должен убедиться, что она внесена в официальный госреестер. В противном случае, она не будет принята заказчиком.

3. Банк, выдавший банковскую гарантию по 44 фз, не может отказаться от выплат в сторону заказчика. То есть банковская гарантия является безотзывной, банк должен погасить задолженность при любых условиях и не может отказаться от выплаты в одностороннем порядке.

Оформить банковскую гарантию по 44 фз – требования

Все требования по оформлению банковской гарантии по 44 фз указаны в ст.45 данного закона. Соблюдение всех правил ее оформления является одним из признаков ее законности. Необходимо обращать на это особое внимание.

В тексте банковской гарантии обязательно указывается:

– сумма выплат заказчику при несоблюдении условий договора исполнителем,

– перечень обязанностей исполнителя в соответствии с условиями договора,

– что банк выплачивает неустойку заказчику в размере 0,1% от суммы долга за каждый день просрочки,

– точная дата, в которую будут перечислены средства из банка на счет подрядчика.

– срок, в течение которого действует банковская гарантия,

– обязательные условия, при которых начинает действовать банковская гарантия.

– список документов, утвержденный Правительством РФ, который передаёт заказчик банку.

Как получить банковскую гарантию по 44 фз

Получить банковскую гарантию по 44 фз можно самостоятельно. Это потребует от Вас определенное количество времени и сил.

Если Вы заинтересованы в быстром и качественном результате, Компания Стимул Консалт готова предложить полное сопровождение в процессе оформления и получения банковской гарантии по 44 фз. На протяжении многих лет Компания успешно занимается работой в сфере государственного заказа.

У нас есть большой опыт и отличные знания, чтобы быстро и эффективно решать все проблемы.

Мы будем с Вами с момента сбора документов, до момента получения банковской гарантии. Мы предоставляем услуги на законных основаниях и все документы, полученные с нашей помощью, имеют полную государственную силу.

Вам не придется бегать по нескольким банкам, мы все сделаем сами и всего за один день.

Вы можете оформить и получить банковскую гарантию по 44 фз из любой точки России. Наши специалисты на связи 24/7 и всегда готовы ответить на все Ваши вопросы, дать полную консультацию по услугам и условиям обслуживания.

Мы гарантируем 100% результат. Быстро, качественно, удобно.

Оставьте заявку, прямо сейчас, и специалист перезвонит Вам в течение 15 минут.

Источник: https://stimul-k.ru/poluchit_bankovskuyu_garantiyu_po_44_fz/