Цепочка собственников включая бенефициаров что это

Цепочка собственников включая бенефициаров что это?

Согласно стат. 3 Закона № 115-ФЗ от 07.08.01 г. (далее – Закон) понятие бенефициарный владелец обозначает физлицо, фактически имеющее право управлять бизнесом.

С юридической точки зрения это гражданин, владеющий в прямом или косвенном (через третьих сторонних лиц) порядке больше, чем 25 % уставного капитала юрлица, либо имеющий возможность контроля предприятием.

Если установить, кто конкретно признается бенефициарным владельцем сложно, по умолчанию таковым считается исполнительный орган компании, то есть непосредственный руководитель.

Проще говоря, бенефициар, он же бенефициарий, это человек, который получает реальную прибыль от деятельности бизнеса. Именно этому физлицу принадлежат активы организации, свободные денежные средства, акции и прочие имущественные и неимущественные ценности.

Кроме того, при более глубоком рассмотрении вопроса, выгодоприобретателями считаются также и те лица, которые нигде напрямую в документации не указаны, но именно они влияют на управление бизнесом и распоряжение финансовыми потоками.

Это, в первую очередь, действия, связанные с участием в собраниях учредителей (акционеров) общества, проведением реорганизационных мероприятий, распределением дивидендов, привлечением инвестиций и др.

Категории бенефициаров в зависимости от деятельности фирмы:

Владельцы счетов в банках.
Юрлица-арендодатели имущества.
Фактические владельцы предприятий.
Клиенты трастовых фондов, передавшие свои активы в ДУ (доверительное управление).
Другие юрлица.

В соответствии с требованиями стат. 6.

1 Закона юридические лица обязаны иметь достоверную информацию о своих бенефициарных владельцах, ежегодно обновлять и фиксировать документально данные, хранить сведения минимально в течение 5 лет от даты получения.

https://www.youtube.com/watch?v=JkVca6I1dTs

В целях противодействия коррупции, незаконному отмыванию денег, финансированию и развитию терроризма сведения о бенефициариях должны подаваться юрлицами по запросу ФНС, Росфинмониторинга, уполномоченных органов, банковских структур. В отдельных случаях такие данные подлежат раскрытию в составе бухотчетности (п. 7 стат. 6.1 Закона).

Кто подает сведения о бенефициарном владельце

Правдивые сведения о бенефициарном владельце, образец в конце статьи, предоставляются юрлицами. Подробный порядок и сроки регулируются Постановлением № 913 от 31.07.17 г. Общий срок составляет 5 дней (рабочих) с момента получения соответствующего запроса. При обнаружении в ранее предоставленной информации ошибок на исправление дается еще 3 дня.

Идентификация бенефициаров не проводится в отношении следующих юрлиц:

Любые муниципальные образования и госструктуры, включая местные органы власти, внебюджетные государственные фонды.
Международные организации.
Эмитенты акций, имеющее право на участие в организованных торгах и раскрывающие информацию по законодательным требованиям.
Зарубежные эмитенты акций, допущенные к торгам на зарубежной бирже, включенной в утвержденный Банком РФ официальный перечень.
Зарубежные бизнес-структуры, не имеющие правовой статус юрлица, предусматривающие выбор единоличного органа управления и не имеющие бенефициария.

Сведения о бенефициарных владельцах юридического лица – образец

Унифицированного бланка на настоящий момент не существует. При заполнении документа о бенефициариях форма составляется с учетом требований стат. 7 Закона. В обязательном порядке в справку вносятся:

По физлицам – ФИО, актуальное гражданство, реквизиты удостоверяющего личность документа, дата рождения, для иностранцев – реквизиты миграционной карты (иного документа, дающего право на проживание/пребывание в РФ), ИНН, адрес проживания (пребывания или регистрации), прочая информация.
По юрлицам – организационно-правовой статус, название предприятия, ИНН, ОГРН, регистрационный адрес (едино для российских и зарубежных организаций).
По зарубежному бизнесу без юридического статуса – регистрационный номер, название, код налогоплательщика (при наличии), место осуществления рабочей деятельности, для трастов – также состав имущественных объектов в ДУ, данные на учредителя и управляющего.

Если, согласно нормам законодательства, идентификация бенефициариев не осуществляется, при запросе данных достаточно указать основание по Закону.

Источник: http://legal92.ru/tsepochka-sobstvennikov-vklyuchaya-benefitsiarov-chto-eto/

Кто такой бенефициар простыми словами

Конечный бенефициар это так называемый приобретатель выгоды благодаря его участию в начальном капитале и дальнейшем обороте компании. Степень его выгоды зависит от изначального денежного оборота организации и объема имеющихся у собственника процентов в уставном капитале. Обсуждаемый статус определен законодательно, а факт его присвоения должен отображаться с отчетности для налоговых и прочих контрольных органов.

Кто такой бенефициар

Бенефициар это всегда физическое лицо, имеющее в своем распоряжении более 25 % от уставного капитала компании (остальные проценты принадлежат прочим участникам управленческой цепочки). Причем такое владение может являться непосредственным или опосредованным. Второй вариант достигается при владении человеком процентами корпорации, которая в свою очередь имеет в своем распоряжении активы иной компании.

Важные принципы для присвоения статуса «конечный бенефициар» в цепочке собственников:

Гражданин напрямую или опосредованно (через фактических участников) имеет превалирующий объем капитала фирмы.
Он же имеет доступ на базе контракта оказывать значительное влияние на решения юрлица или движение финансовых потоков.

Таким образом, один из собственников первичной организации становится косвенным уставным участником и второй (выявляется некая цепочка лидеров). Косвенное участие никоим образом не означает представительство (как представительство детей их родителями). Здесь скорее подразумевается номинальное или реальное участие в жизни компании по выбору самого бенефициара без ущерба себе.

За последние несколько лет (на момент 2019 года) в законодательство были введены новшества, регламентирующие функционирование компаний с цепочкой собственников и руководителей. Сделано это главным образом для устранения нарушений, связанных с «отмыванием» денег, а также финансированием терроризма.

Кто такой выгодоприобретатель и чем он отличается от бенефициарного владельца

Поскольку речь ведется о владении бенефициаром активами компании (в денежном или акционном эквиваленте), то его разрешается обозначить и как выгодоприобретателя. Тематика мошеннических действий с финансами раскрывает понятие или слово «бенефициар» именно в качестве основного лица, получающего выгоду. Таким образом, бенефициарный собственник всегда выступает и конечным получателем выгоды.

https://www.youtube.com/watch?v=JJvZSQSLRk4

Обязанности финансовых организаций по вопросу операционных действий участников цепочки включая конечных бенефициаров:

производить изначальную идентификацию бенефициарных собственников юридических лиц, вычленяя их из числа прочих управленцев;
ежегодно прослеживать обновление информации по бенефициарам;
при возникновении сомнений о достоверности имеющейся информации – уточнять ее в течение недели;
представлять в трехдневный срок уполномоченному учреждению информацию по операциям: виду операции, сумме и датировке ее исполнения, сведения об альянсе всех участников.

Приобретатель выгоды не всегда выступает бенефициаром (основное требование для получения статуса «бенефициар» — объем капиталовладения от 25 %). Номинально управленцем компании может быть один человек. При этом основной выгодоприобретатель (бенефициар) скрыт. Именно из-за этого столь актуально выявление бенефициаров, которые могут совсем не участвовать в жизни юридического лица, владея им.

Кому необходимо знать конечного бенефициара

ФСБ, органы росфинмониторинга и антимонопольная служба интересуется всей цепочкой главенствующих фигурантов компании. При возникновении острой необходимости данные органы желают в рамках закона получать справку о бенефициарах с отсрочкой в 5 дней. Информацию следует представлять с помощью электронного сервиса (возможно на носителе: диск, флэшка). При обнаружении ошибки на исправление дается еще трое суток.

Представляемые сведения о конечных бенефициарах:

ФИО.
Гражданство.
Датировка рождения
Нумерация и сведения из паспорта.
Информация по миграционной карте при ее наличии.
Разрешение на пребывание в России при отсутствии российского гражданства.
Адрес регистрации по паспорту или отдельному бланку (временная прописка).
ИНН.

Открытым остается вопрос о том, кто подает в указанные выше органы необходимые сведения о цепочке. В ответственность самого бенефициара это не входит. Однако, раскрывать эти сведения предстоит самой компании, а также работающими с ней финансовыми учреждениями. До 2016 года круг лиц, обязанных предоставлять сведения, был намного уже. В соответствии с 115 ФЗ о противодействии незаконной легализации финансов.

Однако, благодаря 215 ФЗ (внесшему коррективы в 115 ФЗ) такое обязательство возложили на всех без исключения юридических лиц. Информационное письмо Росфинмониторинга, комментирующее такое нововведение, подтверждает содержание закона и отдельно статей относительно цепочки собственников организаций.

Цепочка действий для вычисления такого лица, как конечный бенефициар:

Выявляется последовательность участия одной организации в другой.
Высчитываются доли такого прямого участия.
Калькулируется сумма долей прямого участия одной организации в другой.

Кому нет необходимости афишировать сведения о бенефициарах:

госструктуры (в том числе на федеральном и на территориальном уровне);
некоммерческие государственные фонды (вне бюджета);
российские организации, оперирующие суммами менее 15-ти тысяч рублей по единичным процедурам;
российские корпорации или организации, процентов активов которых принадлежит следующим субъектам: РФ, субъекты России, муниципальные образования;
международные компании;
иные страны или их обособленные административные территории (если ни имеют собственную правоспособность);
субъекты, выпускающие ценные бумаги (допущенные к торгам, раскрывающим информацию о данных бумагах);
иностранные компании, ценные бумаги которых пропущены на зарубежную биржу с учетом требований ЦБ;
зарубежные корпорации без образования юрлица, форма которых не предполагает конечного бенефициарного собственника как такового (в том числе в лице исполнительной ячейки).

Если юридическое лицо не в состоянии выявить конечного бенефициарного владельца по прошествии всех необходимых для этого процедур, то оно передает информацию в запрашиваемые надзорные органы и федеральные службы документальные подтверждения всех осуществленных действий по данному вопросу. Здесь подразумеваются запросы учредителям, собственникам и т.д.

Неисполнение юрлицом внеплановых работ и плановых обязательств по выявлению, хранению и передаче данных о конечных бенефициарных собственниках влечет административное наказание (штрафное санкционирование). Последнее осуществляется с учетом статьи 14.25.1 КоАП: должностные лица — от 30 до 40 тысяч рублей, юридические лица — от 100 до 500 тысяч рублей.

Роль выгодоприобретателя при выплатах

Если идет речь о получении компенсаций при наступлении каких-либо гарантийных и страховых случаев, то конечным получающим выплаты лицом является выгодоприобретатель. При этом он может являться конечным бенефициаром или же нет. Что же касается распределения дохода между бенефициарными и обычными выгодоприобретателями юрлица, то эта процедура зависит от внутренних и законодательных нормативов.

Если затрагивать тему выплат выгодоприобретателю в цепочке собственников и управленцев компании (в том числе бенефициаров), то их размер также напрямую зависит от перечня осуществляемого ими функционала. Если они не только номинальные владельцы, но и исполняют функцию управленцев, то причитающиеся им дивиденды могут быть еще выше.

Конечная выплата выгодоприобретателям складывается из процентного соотношения их части уставного капитала и исполняемых ими должностных функций в компании. Однако, как правило, доход (или выплаты на руки) конечным бенефициарным собственникам выше, чем у прочих фигурантов в управленческой цепочке. Это еще один повод для из выявления и отслеживания действий.

Принципал и бенефициар в банковской гарантии

Банковская гарантия в виде специфичного документа, подписываемого сторонами финансовых отношений, обеспечивает исполнение их обязательств. При этой сделке действуют три фигуранта, включая бенефициаров. В списке присутствует гарант, принципал и бенефициар. Если бенефициар всегда является заказчиком, то принципал исполнителем. При этом гарант в соответствии со своим наименованием гарантирует обоюдное исполнение обязательств.

Именно принципал обращается в кредитно-финансовое учреждение за заключением банковского гаранта и при этом берет на себя обязательства перед бенефициаром. То есть последний оказывается в этой ситуации заказчиком услуг, а принципал — их исполнителем. Банк же в этих правоотношениях выступает гарантом, обеспечивающим обговоренную выплату денежных средств, при наступлении гарантийного случая.

Таким образом, банк и иные кредитно-финансовые учреждения выступают в роли страхующих агентов, которые руководствуются гарантийными случаями, перечисленными в индивидуальном образце договора с бенефициаром (банковской гарантии). Они могут быть различными в зависимости от специфики ситуации и конкретики сделки между принципалом и бенефициаром.

Оффшоры и бенефициары

Оффшор зачастую выступает иностранным государством или его отдельным регионом, куда упрощен вывод денег и их хранение. Упрощенная система отчетности, низкое налогообложение, система льготирования при обслуживании, скрытие имен бизнесменов и т.д. выгодны для многих российских организаций и их бенефициаров.

Поскольку конечное бенефициарное владение капиталами очень интересно уполномоченным органам для предупреждения мошеннических действий лиц (отмывание и вывод денег через «левые» каналы и финансирование терроризма), то тематика оффшоров здесь крайне актуальна. Наличие стран, принимающих российские финансы в упрощенном порядке, усугубляет преступную картину.

Сугубо российские оффшоры в принципе имеются, но не так широко распространены среди бизнесменов. Для них гораздо логичнее и безопаснее выводить денежные ресурсы за рубеж. В связи с этим российская экономика претерпевает значительные потери. Налоговые и антимонопольные структуры призваны на законном уровне бороться с мошенничеством. На данный момент это реально при полном информировании.

Открытость сведений о собственниках фирм и их операциях не позволяет действовать бенефициарам незаконным путем. Поэтому на сегодняшний день законодатели сосредоточились не на наказании, а предупреждении отмывания путем запроса и обработки информации: в периодичном режиме и в формате внеплановых проверок.

Защита прав бенефициарных владельцев

Особых прав у конечных бенефициаров (наряду с остальными собственниками в цепочке) не предусмотрено. К их обязательствам и полномочиям идентичным образом относится владение и управление своим пакетом организационных активов. Ограничения по этим действиям определяются для всех перечисленных фигурантов в уставе предприятия.

Основные права конечных бенефициаров в цепочке собственников и управленцев:

распоряжение своей долей;

Источник: https://myjus.ru/commercial-law/kto-takoj-beneficiar/

Цепочка собственников, включая бенефициаров. Внимание: сведения о цепочке собственников, включая бенефициаров должны быть представлены в виде отдельного файла, с указанием названия файла!!! Сведения о цепочке собственников образец

05.07.2019

Цепочка собственников это информация обо всех владельцах компании (учредителях, участниках, акционерах), которыми могут быть юридические и физические лица. Бенефициары в нашем случае — получатели выгоды, прибыли от деятельности компании.

Если владельцем компании является юридическое лицо (организация), то следующим звеном цепочки будет являться информация о собственниках этой организации и.т.д., пока цепочка не закончится информацией о конечных бенефициарах — физических лицах.

Рассмотрим подробнее, что понимается под цепочкой собственников в статье.

Собственники и бенефициары

Собственники организации — это её учредители (участники, акционеры). Собственниками организации могут быть российские и иностранные физические и юридические лица.

https://www.youtube.com/watch?v=jZfX9r2mgh0

Бенефициар — это выгодоприобретатель, лицо получающее прибыль или иные преимущества. Бенефициарами могут быть физические и юридические лица.

Конечным бенефициаром всегда будет являться физическое лицо.
В узком смысле согласно 115-ФЗ Бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое прямо или косвенно имеет преобладающее участие в юридическом лице (более 25 %) и возможность контролировать действия юридического лица.

Цепочка собственников (далее по тексту ЦС) всегда заканчивается конкретным человеком, получающим определенную прибыль. Информация о бенефициарах позволяет установить кто фактически контролирует деятельность компании и получает выгоду.

Раскрытие информации о цепочке собственников включая бенефициаров

Предоставлять сведения о ЦС необходимо при участии в закупках по 223-ФЗ, когда это предусмотрено положением о закупках заказчика. При размещении закупки в рамках 44-ФЗ, информация о владельцах компании не входит в перечень сведений и документов, которые обязан предоставить поставщик при подаче заявки на участие в закупке.

Источник: https://mmars.ru/posobiya/cepochka-sobstvennikov-vklyuchaya-beneficiarov-vnimanie.html

Бенефициары юридического лица

Внимание У Вас отключён JavaScript. Как включить JavaScript?

Узнайте, сколько ещё компаний стоит за спиной Вашего партнёра.

По запросам, в режиме реального времени, производится выдача всей цепочки собственников контрагента, включая бенефициаров (в том числе, конечных). Поиск возможного участия ЮЛ в коммерческих организациях, зарегистрированных на территории России.

Возможности

Бенефициарный владелец (бенефициарный собственник) – это аффилированное к запрашиваемой компании физическое лицо или несколько лиц, которые прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом или оказывает существенное влияние на принятие решений.

Для чего необходимо выявлять бенефициарных владельцев?

Построение цепочки бенефициаров даёт возможность увидеть физических лиц фактически контролирующих деятельность Вашего контрагента и являются конечными получаетелями прибыли. Дополнив цепочку бенефициаров запросом аффилированности юридического лица, Вы сможете проанализировать полную аффилированность Вашего контрагента.

Доля учредителя (юридического или физического лица) в уставном капитале вышестоящей в цепи компании.

Актуальный адрес регистрации аффилированной компании на основании данных ЕГРЮЛ.

Текущий статус аффилированной компании на основании данных ЕГРЮЛ.

Размер уставного капитала при регистрации аффилированной компании в ЕГРЮЛ.

Список юридических и физических лиц, являющихся учредителями аффилированного лица.

ФИО генерального директора или учредителя физического лица аффилированной компании на основании данных ЕГРЮЛ.

Ветка цепочки бенецифиаров считается законченой, если в конце ветки находится: физическое лицо — учредитель, юридическое лицо нерезидент ЮЛ *, юридическое лицо c формой образование ОАО *.

Почему так?

Цепочка бенефициаров строится на основании данных из ЕГРЮЛ. В госудаственном реестре не содержится информация по учредителям юридических лиц нерезидентов РФ, поэтому построение цепочки для юридичесмких лиц нерезидентов не производится.

* Для формирования списка учредителей юридического лица нерезидента РФ или юридического лица c формой образования ОАО Вы можете обратиться к Вашему персональному менеджеру.

Источник: http://croinform.ru/services/ul_beneficiary

Что такое и кто такой бенефициарный владелец юридического лица, бенефициар

Стремительно развивающиеся рыночные отношения в России закономерно способствуют расширению экономических понятий и появлению новых для наших реалий субъектов деятельности. В их число вошло и такое понятие, как бенефициар — лицо или организация, получающие доход от ряда сделок.

Бенефициарный владелец юридического лица – кто это

Бенефициарными владельцами или попросту бенефициарами называют физлиц или организации, получающих прибыль от ряда экономических операций. Фактически они выступают в роли выгодоприобретателей от операций, производимых с собственным имуществом, находящимся в доверительном управлении. Кроме того, учитывается доход, получаемый от вексельных, аккредитивных и страховых капиталовложений.

Кто признается бенефициарным владельцем

К категории бенефициарных владельцев относятся физлица и организации, которые являются фактическими собственниками хозсубъектов, финансовых активов и других материальных средств, участвующих в сделках. Подробные определения приведены в законодательном акте №115-ФЗ.

Бенефициарные владельцы могут не указываться в учредительной документации, но в то же время они полностью контролируют процессы использования собственных материальных капиталов, фигурирующих в сделках. По закону бенефициарный владелец должен иметь некоторую часть в капиталах организации (не менее 25%).

Фактическое наличие собственных счетов в банке, осуществление сделок с ценными бумагами и страховыми полисами делают необходимым сбор и систематизацию информации о бенефициарах, которая после предоставляется заинтересованным юридическим лицам.

Кого считают конечным бенефициаром

В категорию конечных бенефициаров входят физлица — собственники юрлиц, являющихся бенефициарными владельцами. То есть, долевыми собственниками могут быть иные юридические лица, управляющие и акционерный совет. Реальный же владелец одной или нескольких компаний выгодоприобретателей и называются конечными бенефициарами. При этом они же входят в числе всех бенефициарных владельцев.

Различия бенефициарного владельца и выгодоприобретателя

Законодательство различает такие определения, как бенефициарный владелец и выгодоприобретатель. В то же время эти понятия имеют много общих нюансов. Основное сходство заключается в том, что оба лица являются получателями прибыли от сделок, совершаемых с участием клиента. Отличия же состоят в том, что конечный бенефициарный владелец имеет в собственности значительную (от 25%) часть капитала организации, что позволяет ему управлять и контролировать ее деятельность.

Важно

Государственные органы контроля собирают информацию только о конечных бенефициарах. Организации, принадлежащие им, обязаны по требованию и на иных условиях обеспечить доступ к информации о владельце.

Эти меры необходимы для выявления и противодействия преступлениям, террористической деятельности и незаконному отмыванию капиталов. Полученные сведения служат основанием для анализа и возможного вмешательства с целью предотвращения незаконных действий.

Информация о бенефициарах — зачем она нужна

Согласно вышеуказанному, информация о бенефициарных владельцах необходима для:

противодействия легализации незаконных капиталов;
реализации преступных мошеннических схем;
предупреждения финансирования террористических организаций.

Начиная с 2013 года организации в обязательном порядке должны предоставлять информацию по запросу банков и уполномоченных органов. Банковские организации далее передают полученные сведения о конечных бенефициарах в государственную мониторинговую службу. Отказ в предоставлении сведений наказывается штрафными санкциями, составляющими до 500 тысяч российских рублей.

Точно такие же обязательства вменяются всем компаниям, занимающимся финансовой деятельностью, включая кредитные и лизинговые организации, микрокредитные предприятия, а также объектам, участвующим в реализации ценных бумаг.

Выявление конечного бенефициара не составляет сложности. Для этого служит термин бенефициарной собственности, определяющий итогового владельца капитала.

Информация о цепочке владельцев, в том числе конечных бенефициаров

Запрос сведений о конечных собственниках бизнес-структуры могут составлять не только банковские и финансовые организации, но и иные государственные органы, уполномоченные получать доступ к такой информации.

Часто такие сведения требуются при торгах на площадках государственных закупок. Для этого существует определенная документальная форма, именуемая «Сведения о цепочке собственников, включая бенефициаров». В ней отражены все сведения о личности владельца, в том числе данные паспорта, налогового номера и адресной регистрации.

Перечень прав и обязательств бенефициара и банковского гаранта

Бенефициар, как получатель дохода, обладает не только защищенными законодательством правами, но и рядом обязанностей.

Защита имущественных прав выгодоприобретателя осуществляется путем заключения договора о доверительном управлении этим имуществом со стороны исполнителя. При несоблюдении любого из указанных в договоре положений, ответственность возлагается в равной степени на обе стороны соглашения.

Бенефициару следует оговорить в тексте договора имущественную ответственность в виде залога собственности исполнителя в случае убытков по его вине. Это делается для защиты имущественных прав выгодоприобретателя. Если результаты деятельности исполнителя не удовлетворяют бенефициара, он имеет право передать управление активами другому лицу — физическому или юридическому.

Договорные отношения и финансовые сделки между бенефициарным владельцем и принципалом (фактически — дебитором) могут включать в себя условные банковские гарантии. В роли гаранта в такой ситуации может быть только физлицо.

Гарантийный договор подразумевает материальную ответственность гаранта по отношению к бенефициару в случае возникновения претензий к принципалу. Осуществление данных обязательств происходит по заявлению кредитора, составленному в письменном виде. Бенефициар в данном случае выступает получателем гарантий. Действия гаранта инициируются должником, но выбирает поручительство именно выгодоприобретатель.

Обратите внимание

При составлении гарантийного договора бенефициар вправе рассчитывать на своевременные платежи по обязательствам, а также на исполнение остальных пунктов документа. В свою очередь он обязан своевременно передать оговоренные активы и выполнить свою часть принятых обязательств.

Если выгодоприобретатель не получает оговоренный соглашением доход, он имеет право потребовать от лица, выступившего гарантом, выполнить оговоренные обязательства. Это исполнение может быть безусловным либо письменно обоснованным. Предъявить данные требования можно только в срок действия обязательств по банковской гарантии. Гарант при этом извещает должника и проверяет основания для претензий бенефициара.

Резюме

Бенефициарными собственниками на сегодня могут быть большинство владельцев имущественного, финансового и материального капитала. Их цель заключается в приобретении дохода путем поручения управления имуществом иным лицам, с которыми заключено соответствующее договорное соглашение.

Государственный контроль и сбор информации о владельцах имущества производится для своевременного выявления и предупреждения незаконных финансовых операций, отмывания денег и финансирования террористических структур.

Этот контроль вполне правомочен, в особенности при заключении государственных контрактов. В данных ситуациях существует необходимость отслеживания использования финансов из бюджета.

https://www.youtube.com/watch?v=95-SuwS80k4

Ряд бизнесменов считает сбор такой информации нарушением прав на защиту персональных сведений. На самом деле сокрытие этих данных ограничивает возможности организации и сокращает сферы ее охвата, в том числе и участие в государственных тендерах.

Источник: https://finach.ru/beneficiary-kto-oni/

Все о бенефициарных владельцах

В последнее время в нашей стране появляются новые законы, институты и экономические субъекты, которые становятся неотъемлемой частью жизни человека. Среди последних много вопросов вызывают бенефициарные владельцы, которые впервые на законодательном уровне были закреплены только в 2013 году. Кто это, какими правами и обязанностями обладает эта категория лиц и про иные особенности расскажет эта статья.

Бенефициары – это физические и реже юридические лица, которые владеют напрямую или косвенно компаниями, а также влияют на принимаемые их руководством решения. При этом такой собственник может не фигурировать в Учредительных документах, но по факту именно бенефициар и является владельцем всех активов.

Он может не раскрывать свою личность, но стабильно извлекать выгоду материального характера из сделок, заключаемых юридическим лицом, являясь своеобразной «темной лошадкой».

Нередко бенефициары скрываются за целой чередой номинальных лиц, компаний и руководителей, в ситуациях, когда деятельность контролируемого ими юридического лица не вполне правомерна, например, организация зарегистрирована для «отмывания» денег, для финансирования криминальных структур и т.д.

Однако в компаниях, которые работают законно, бенефициарные владельцы также могут скрывать свою личность.

Таким образом, бенефициары – это юридические и физические лица, которые контролируют и владеют компаниями, получают от них доход, но могут не раскрывать свою личность (наименование) в официальных документах. Именно они являются выгодоприобретателями от всех, совершенных юридическим лицом сделок со своими активами. В их владении могут находиться акции, векселя и банковские аккредитивы.

Бенефициарные владельцы, конечный бенефициар и выгодоприобретатель

Термин бенефициарный владелец можно найти в законах.Так, в соответствии с положениями ФЗ-115 от 07.08.2001г., бенефициарами признаются лица, которым фактически принадлежат хозяйственные субъекты (компании), активы и прочие ценности.

В этом нормативном акте закреплены и иные термины, тесно связанные с бенефициарами.

«Выгодоприобретатель – это лицо, к выгоде которого действует клиент, включая договора комиссии, поручения, доверительного управления и агентский договор, при условии проведения операций с денежными средствами, имуществом и прочими активами».

«Бенефициарный владелец — это физическое лицо, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеющее организацией – клиентом или обладает более 25% акций (доли в Уставном Капитале), либо имеет реальную возможность контролировать действия клиента».
«Конечный бенефициар – это физическое лицо, которому реально принадлежит юридическое лицо-выгодоприобретатель». При этом обладать долями в УК компании могут, как акционеры и номинальные владельцы, так и третьи лица (физические и юридические). По сути это и есть бенефициары. При этом разница существует только межу бенефициарным владельцем и выгодоприобретателем, несмотря на схожесть определений, представленных на законодательном уровне. И первый, и второй получают выгоду от активов и сделок компании – клиента, но только бенефициар получает полный доступ к управлению и отчетности юридического лица. В свою очередь именно бенефициарные владельцы, а не выгодоприобретатели и интересуют правоохранительные и контролирующие органы, которые выявляют таких лиц. Предотвращают противоправные действия и финансовые махинации, в целях борьбы с терроризмом и экстремизмом. Информация о реальных собственниках компаний – бенефициарных владельцах с 2013 года должна предоставляться контролирующим органам на основании соответствующих требований, предъявленных банковским структурам. Сведения о них передаются в Росфинмониторинг. Если кредитная организация не предоставила по запросу информацию о бенефициарных собственниках той или иной компании (о которых они знали), то на нее могут наложить штрафную санкцию в размере до 500 000 рублей. Аналогичные обязанности (по раскрытию бенефициаров) возложены и на иные организации и структуры, связанные с финансовыми операциями, например, страховыми компаниями, участниками рынка ЦБ и прочими. Почему именно финансовые структуры? Элементарно. Только титульные собственники бизнеса имеют право подписи при открытии счетов с солидными денежными средствами на счету. Передается не только информация о владельцах бизнеса, но и цепочке собственников и подставных лиц. Все это отражается в официальном документе «Сведения о цепочке собственников, включая бенефициаров», в который заносится информация и о выгодоприобретателях (паспортные данные, ИНН, прописка).

Подобную информацию на основании запроса вправе запросить иные организации, связанные с государством, к примеру, работающие с тендерами на госзакупки.

Права и обязанности

У бенефициара и выгодоприобретателя имеются установленные законом права и обязанности (банковская гарантия). Они необходимы для защиты их деятельности. Подобная защита работает при условии, что конкретное лицо (юридическое или физическое) официально зарегистрировано в роли бенефициара конкретной компании. А это встречается достаточно редко.

Бенефициар имеет право:

Распоряжаться своими долями в компании, включая полную или частичную продажу части компании другим лицам (акционерам или третьим лицам), без согласия остальных учредителей, членов совета директоров и прочих органов управления;
Назначать руководство компании, контролировать их деятельность и увольнять на законных основаниях. Назначать номинального владельца и убирать его с должности законным способом;

Источник: http://jurprovodnik.ru/soveti/725-vse-beneficiarnyx-vladelcax

Кто такой бенефициар и выгодоприобретатель — права и обязанности бенефициарного владельца

Здравствуйте, дорогие читатели «Biznesmenam.com»! В этой статье мы расскажем — кто такой бенефициар, бенефициарный владелец и выгодоприобретатель.

Данные понятия в сознании большинства наших соотечественников плотно ассоциируется с коррупцией. Бенефициар и выгодоприобретатель – это термины, определяющие физическое или юридическое лицо как получателя прибыли от инвестиционной деятельности, от передачи своего имущества в доверительное управление, от сдачи в аренду недвижимости и т.п. Более подробно вы узнаете, дочитав статью до конца.

О том, что такое бенефициар, кто такой бенефициарный владелец и чем он отличается от выгодоприобретателя, какие права и обязанности они имеют- читайте в этой статье

Кто такой бенефициар?

Относительно недавно в экономических отношениях появились новые участники — бенефициары. Их возникновение часто связывают с оффшорным бизнесом и применяемыми в нем схемами, однако сам термин «бенефициар» трактуется по-разному, имея по крайней мере два значения.

Бенефициар — кто это?

Бенефициар (Beneficiary). Определение, значение термина — глоссарий Альпари

В финансовой сфере часто применяется термин «бенефициар». Он означает получателя выгоды: в денежном или ином выражении. Выгодоприобретателем считают юридическое или физическое лицо, получающее прибыль/профит в соответствии с долговыми документами. Еще встречается термин «бенефициарий», он имеет то же значение.

Кто такой бенефициар простыми словами

Бенефициар (Beneficiary) — это

Бенефициар (Beneficiary) — это определение

Цепочка собственников включая бенефициаров что это?

Категории бенефициаров в зависимости от деятельности фирмы: