Процедуры банкротства в отношение должника

Инициирование процедуры банкротства кредитором в отношении физического лица

процедуры банкротства в отношение должника

Инициирование процедуры банкротства кредитором в отношении физического лица встречается редко. В 2018 году, согласно данным Единого реестра сведений о банкротстве, на заявления кредиторов приходилось порядка 14% обращений, остальное (86%)  – заявления  самих должников. При этом, в производствах, инициированных кредиторами, речь, как правило, шла о миллионных долгах.

Практика такова, что большинство кредиторов физлиц рассматривает заявление о банкротстве должника как крайнюю меру. Предпочитают действовать по-старинке: взыскивать долги в судебном порядке и с подключением судебных приставов. И только когда не остается ничего другого, а с должника есть еще что взять – идут в арбитражный суд с заявлением о банкротстве.

Если взглянуть на статус кредиторов, то в основном наблюдается инициирование банкротства физического лица со стороны банка. Это легко объясняется структурой задолженности граждан. Основные долги – кредиты. Чуть более 1% поданных в отношении физлиц заявлений приходится на ФНС, то есть на долги по налогам. Коммунальные и прочие долги, как правило, идут дополнительно к основной задолженности – их сумм крайне редко хватает, чтобы кредитор имел возможность сам обратиться с заявлением.

Какой кредитор и в каких случаях может обратиться с заявлением о банкротстве должника

Кто может инициировать банкротство физического лица? Согласно Закону о банкротстве (далее – Закон), обратиться с заявлением о признании должника банкротом может как сам должник, так и его кредитор. Общие основания для инициирования процедуры банкротства едины для всех: долг в размере от 500 тыс. рублей и просрочка исполнения обязательств в течение трех и более месяцев.

Дополнительное условие для кредитора – вступившее в силу судебное решение о взыскании денежного долга. Не нужно «просуживать» долг, если он относится к требованиям, перечисленным в пункте 2 ст. 213.5 Закона. К таким требованиям относятся, в частности, долги по налогам, кредитные долги и долги по алиментам.

Если говорить о банках, как основных кредиторах физлиц, то у них при долге по кредиту более 500 тыс. рублей и 3-месячной просрочке есть выбор – взыскивать долг в общем порядке или сразу начинать процедуру банкротства должника. Обязанности предварительно судиться с должником у них нет.

Почему кредиторы не спешат с банкротством должника? Как правило, крупные и профессиональные кредиторы, прежде чем избрать тот или иной вариант действий, внимательно анализируют имущественное и финансовое положение должника, свои риски и выгоды. Процедура банкротства – это существенно более дорогой вариант, чем добиваться взыскания в обычном порядке.

Если действовать через суд и приставов, не надо платить вознаграждение арбитражному управляющему. А если у должника нет имущества и денег, которые могут покрыть долги, велика вероятность, что непогашенную задолженность после банкротства просто спишут.

В рамках исполнительного производства, которое может длиться годами, больше шансов получить от должника хоть что-то, хоть по частям.

Что лучше для должника – самому подавать заявление или ждать заявления кредитора?

На этот вопрос нет однозначного ответа. Каждая ситуация требует индивидуального подхода и анализа. Но следует учитывать, что если для кредитора подача заявления о банкротстве должника – право, то для должника это может быть обязанностью.

Гражданин обязан обратиться в суд с заявлением, если:

  • общий долг – 500 тыс. рублей и более;
  • допущена 3-месячная просрочка исполнения обязательств;
  • погасить все долги возможности нет;
  • погашение долга перед одним или некоторыми кредиторами приведет к невозможности погасить денежные долги перед остальными кредиторами.

Как только гражданин узнал или должен был узнать о наличии всей совокупности указанных выше обстоятельств, он обязан подать заявление о банкротстве в течение 30 дней. Неисполнение обязанности по подаче заявления расценивается как неправомерное бездействие при банкротстве. За это предусмотрена административная ответственность по ч. 5 ст. 14.13 КоАП РФ. Правда, штраф для граждан составляет всего 3000 рублей.

Надо сказать, что должники, как и кредиторы, тоже не особо торопятся обращаться в суд с заявлением о банкротстве, даже если уже возникла такая обязанность. Причина одна – дорого и долго.

Кроме того, многие должники опасаются, что в результате начатой процедуры их лишат последнего имущества, в том числе оспорив последние за 3 года сделки. Да, такой риск существует. Правда, он никуда не денется и в том случае, если заявление подаст кредитор.

Более того, если кредитор пойдет на банкротство должника, то, скорее всего, точно проанализирует и оценит возможность погашения долга, в том числе за счет оспаривания сделок и операций должника.

Несмотря на отсутствие универсального решения, должникам можно порекомендовать одно – не ждать действий кредитора, не гадать, как он поступит, а брать решение проблемы в свои руки, отталкиваться от своих выгод. Подробно проанализировать ситуацию помогает обращение к юристам. Лучше, если это будут специалисты по банкротству, а еще лучше – проконсультироваться с 2-3 юристами и найти на основе нескольких мнений оптимальное решение.

Анализируя ситуацию, посмотрите:

  1. Какой у вас размер просроченного долга, какова его структура, кто основной кредитор.
  2. Есть ли основания у кредитора обращаться в суд с заявлением о признании должника банкротом. Какова вероятность, что кредитор обратиться в суд, учитывая, что, возможно, уже были намеки на это.
  3. Есть ли судебные решения и исполнительные производства по долгам. В каком состоянии вопрос погашения задолженности. Подавал ли в суд ваш основной кредитор и намеревается ли это делать.
  4. Какие сделки вы совершали последние три года с имуществом. Есть ли какие-либо основания считать, что сделки были в целях избежать ареста имущества и обращения на него взыскания. Особенно внимательно нужно проанализировать сделки с недвижимостью, земельными участками, ценными бумагами и другими объектами на сумму более 300 тыс. рублей. Всегда предвзято оцениваются сделки с родственниками, особенно безвозмездные или по цене явно ниже рыночной.
  5. Какие из совершенных вами за последние 3 года сделки существенно повлияли на изменение вашего материального положения и, соответственно, на способность погашать долги. Например, высоковероятно возникнут вопросы к сделке, которая была совершена уже при наличии просроченного долга, по которой вы получили деньги (доход), но не направили его, даже частично, на погашение задолженности.

Полностью обезопасить себя от вероятности оспаривания сделок можно только в одном случае – не совершать их в течение 3 лет до банкротства. В иных ситуациях вполне могут придраться к любой. Несмотря на то, что должник не обязан оправдываться и доказывать законность сделок, сам процесс оспаривания – это неприятно, много нервов и переживаний. Тем более что могут пострадать другие люди, которые никак не связаны с вашими долгами и связанными с ними проблемами.  

В практике банкротств граждан сложилась следующая ситуация. Должники, которые рассматривают для себя процедуру банкротства, как правило, всегда обращаются к юристам и совместно решают, стоит или нет идти в суд с заявлением. Главное – оценить свои преимущества, выгоды, возможные риски и последствия. Большинство потенциальных заявителей выбирают выжидательную позицию: ждут, что будет делать кредитор, и действуют уже ответно.

Выжидательная позиция сама по себе не плохая, учитывая, что кредиторы редко инициируют банкротство граждан. Но если вы будете полностью полагаться на действия кредитора, вы принимаете на себя еще один серьезный риск: кредитор (а не вы) будет руководить процедурой банкротства посредством своего (а не вашего) арбитражного управляющего.

В такой ситуации должник практически полностью утрачивает контроль над своим наиболее ценным имуществом и теряет возможность самостоятельно распоряжаться всеми своими денежными средствами. Кроме того, если сегодня статистика такая, не значит, что завтра она не изменится.

Те же банки время от времени выступают с угрозами массово банкротить крупных должников, но пока до этого ситуация не доходит.

Источник: https://law03.ru/finance/article/iniciirovanie-procedury-bankrotstva-kreditorom-v-otnoshenii-fizicheskogo-lica

Инициирование процедуры банкротства кредитором

процедуры банкротства в отношение должника

Процесс рассмотрения дела о банкротстве физлица, если у него есть все признаки неплатёжеспособности, может инициировать сам должник, заимодатели или другие заинтересованные лица. Таким образом, кредиторы имеют право инициировать процедуру признания гражданского лица несостоятельным, особенно если заёмщик регулярно не оплачивает срочные и крупные платежи.

Несмотря на то что стандартный период процедуры составляет 3 года, к такому непростому и длительному способу взыскания долга кредиторы могут прибегнуть, отчаявшись получить свои средства по доброй воле физлица.

Какие у кредитора должны быть основания

В связи с тем, что рассмотрение дела о банкротстве в суде стоит немалых средств (судебные издержки, вознаграждения арбитражному управляющему и прочие расходы) гражданское лицо, имеющее просроченные финансовые обязательства, не всегда может обратиться с подобным заявлением. Но, если заявление в суд о начале процедуры банкротства направляет заимодатель, он берёт бо́льшую часть расходов на себя. Поэтому инициирование процедуры банкротства кредитором выгодно только в случае большой суммы задолженности.

Следует отметить, что не все заимодатели могут обращаться в суд с ходатайством о банкротстве. В действующем законодательстве введено понятие конкурсного кредитора, финансовые требования которого должны быть следующего характера:

  • непогашенные обязательства физлица за переданные товары или выполненные работы;
  • сумма претензии включает также не оплаченные должником проценты;
  • задолженность образовалась по причине нанесения вреда имуществу заимодателя.

При соответствии кредиторских претензий указанным условиям, у заимодателя могут возникнуть следующие основания для обращения в суд:

  • если должник не имеет постоянного источника доходов, с помощью которого он сможет погасить кредиторские претензии;
  • если количество крупных просроченных платежей составило больше трёх;
  • отказывается погашать соответствующие обязательства перед заимодателем по согласованному ранее графику;
  • сумма неоплаченных кредиторских претензий к физлицу превысила сумму 500 тыс. рублей;
  • если срок неоплаты долга физлица перед заимодателем составил больше трёх месяцев;
  • если долг гражданского лица подтверждён судебным решением.

Если долг составил больше 500 тыс. рублей, любое из вышеперечисленных оснований может стать причиной обращения заимодателя в суд.

Инициировать процесс признания физлица банкротом может один или несколько кредиторов. Когда заимодатели инициируют процедуру совместно, они должны объединиться и избрать единого представителя. При объединении кредиторов их претензии суммируются, а штрафные начисления рассчитываются вне зависимости от количества заимодателей.

Заявление кредитора о банкротстве

Как правило, банкротство по инициативе кредитора юридического лица запускается для решения следующих вопросов:

  • подбор управляющего для представления интересов;
  • оспаривание сделки;
  • поиск имущества должника для формирования конкурсной массы, с помощью продажи которой можно взыскать долги.

Для начала процесса признания физлица банкротом кредитору или группе заимодателей необходимо направить в суд заявление. При совместном обращении нескольких кредиторов заявление подписывают все инициаторы.

Помимо направления заявления в суд, для ускоренного взыскания задолженности с физлица, заимодателю необходимо выполнить следующие действия:

  • включиться в реестр кредиторских претензий;
  • контролировать процесс и отслеживать выявленные о должнике сведения;
  • участвовать в собраниях кредиторов;
  • участвовать в оспаривании сделок;
  • содействовать в поиске имущества должника.

Банкротство по инициативе коммерческого банка

Если инициатором процедуры банкротства физического лица выступает коммерческий банк, к нему выдвигаются дополнительные требования. Кредиторы в лице коммерческих банков, должны через систему кредитования способствовать восстановлению платёжеспособности заёмщиков.

Таким образом, должник может предоставить в банк документ с изложением независящих от него причин, которые способствовали возникновению финансовых трудностей.

Коммерческий банк со своей стороны должен принять и рассмотреть предоставленный документ и по возможности предложить клиенту следующие условия:

  • кредитные каникулы с возможностью отсрочки платежей по оформленному займу;
  • реструктуризация долга с изменением условий кредитного соглашения;
  • рефинансирование задолженности с внесением дополнительных изменений в кредитный договор;
  • объединений нескольких задолженностей в одну сумму и подбор наиболее приемлемой процентной ставки;
  • отмена штрафных санкций;
  • частичное списание долга.

Коммерческим банкам при обращении в суд нет необходимости документально подтверждать свои требования к должнику. Только в некоторых случаях необходимо нотариально заверить кредитное соглашение с физлицом.

Инициирование кредитором процедуры банкротства юридического лица

Некоторые заёмщики ошибочно считают, что при отсутствии финансовой возможность погашения кредиторских требований они смогут получить статус банкрота и списать свои обязательства.

Но, вовремя процедуры банкротства назначенный судом управляющий осуществляет внешнее управление, занимается поиском и продажей всех активов физлица для полного или частичного удовлетворения претензий заимодателей. Управляющий также может привлечь к субсидиарной ответственности руководство должника.

Таким образом, у заимодателей появляется возможность взыскать задолженности с помощью процедуры банкротства.

Длительная и сложная процедура признания несостоятельности состоит из следующих этапов:

  • Наблюдение – определение финансового положения должника.
  • Финансовое оздоровление. По возможности вводятся дополнительные меры для восстановления платёжеспособности должника.
  • Внешнее управление, которое осуществляет временный управляющий.
  • Конкурсное производство, наступающее с момента признания должника банкротом. Управляющий реализует имущество должника до полного удовлетворения кредиторских требований.

Ограничения для кредиторов

Не каждый заимодатель может обратиться в суд с заявлением о начале процесса банкротства физлица. Законом установлены следующие ограничения для кредиторов:

  • с момента просрочки задолженности должно пройти больше трёх месяцев;
  • сумма просроченного долга не должна быть меньше 100 тыс. руб.

Все заимодатели, кроме банковских учреждений, должны подтвердить существование задолженности соответствующим решением суда.

При недостаточной сумме долга для инициирования банкротства кредиторы могут использовать некоторые законные методы, например, объединиться с другими заимодателями, объединить свои претензии и отправить совместное ходатайство. Таким образом, благодаря активному участию заимодатель сможет быстрее стребовать с должника полную сумму долга.

Источник: https://bankrotof.net/bankrotstvo-fizicheskih-lits/bankrotstvo-po-initsiative-kreditora/

Банкротство должника

процедуры банкротства в отношение должника

Банкротство должника – одна из крайних мер для тех, кто имеет непосильные для его хозяйственной деятельности долги (невыполненные договорные обязательства, неуплаченные налоги, невозвращенные кредиты и т.д.).

И если положение предприятий, организаций, учреждений или физических лиц, которые имеют материальные требования, более-менее ясное (можно подать заявление о признании должника банкротом с последующем возбуждении в отношении его процедуры банкротства или заявление о включении в реестр требований кредиторов), то должник зачастую оказывается в очень сложной ситуации.

Дело усугубляется для должника-банкрота тем, что, субсидиарную ответственность за долги компании может нести сам руководитель. Прежде, чем коснуться этого вопроса более подробно, вспомним основные этапы самой процедуры банкротства должника, что поможет понять некоторые существенные моменты этого вопроса.

Процедура банкротства состоит из нескольких этапов. Их количество зависит от множества факторов.

Основные этапы при общей процедуре банкротства должника следующие:

Также существуют исключения, позволяющие пропустить обязательный этап — наблюдение.

Например, если в отношении предприятия принято решение о его ликвидации, но ликвидационной массы недостаточно для удовлетворения всех требований кредиторов, у ликвидационной комиссии (ликвидатора) возникает обязанность обратится в суд с заявлением о признании такого предприятия банкротом по упрощенной процедуре.

При этом арбитражный суд принимает решение об открытии сразу конкурсного производства. То есть стадии, которые обычно предшествуют конкурсному производству в общей процедуре банкротства должника (наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление), в этом случае не применяются*.

Подача заявления о банкротстве должника: право или обязанность?

Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве)» определяет для должника случаи подачи заявления о банкротстве как его право и как обязанность.

В первом случае, если должник предвидит, что он не в состоянии будет исполнить денежные обязательства (не как факт, а как очевидную возможность), он может подать в Арбитражный суд соответствующее заявление, не дожидаясь, когда это сделают его кредиторы.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Условия ипотечного кредита

Обязанность руководителя должника подать заявление о банкротстве наступает:

  1. когда удовлетворение требований части кредиторов тянет за собой невозможность погасить долги перед оставшимися кредиторами;
  2. при более, чем 3-месячной задолженности перед своими работниками по выплате заработной платы, пособий;
  3. присутствуют признаки неплатежеспособности/недостаточности имущества (взыскание на имущество осложнит или сделает невозможной дальнейшую деятельность должника);
  4. в иных случаях, предусмотренных ст. 9 Федерального Закона «О несостоятельности (банкротстве)»

Для должника банкротство – один из эффективных способов решить проблему долговых обязательств. Причем в процедуре банкротства может быть заинтересован не только кредитор, но и сам должник. На первый взгляд это кажется не совсем логичным. Неужели каждый должник, который сам подает заявление о банкротстве, настолько честен, что заботится о благе кредитора больше (в данном случае – возврате долга), чем о своем? Не все так однозначно и на практике каждый преследует свои цели.

К положительным моментам для банкрота-должника можно отнести:

  1. возможность списания оставшейся части долга после прохождения всей процедуры банкротства (за исключением случаев, предусмотренных ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;
  2. приостановление взыскания долга в рамках исполнительного производства, в том числе снятие ареста с расчетных счетов, имущества должника;
  3. возможность получить рассрочку (реструктуризацию) по долговым обязательствам (для компании – путем принятия мирового соглашения, для гражданина — утверждением арбитражным судом плана реструктуризации долгов).

Отрицательными моментами для должника в процессе его банкротства могут быть:

  • потеря репутации. И банки, и будущие партнеры в случае возобновления платежеспособности должника или после создания нового юридического лица теми же учредителями будут с крайней осторожностью относиться в партнерских коммерческих взаимоотношениях. Как результат – риск срыва выгодных сделок, дополнительные обеспечительные меры исполнения своих обязательств и т.д.;
  • банкротство должника влечет за собой лишение ранее выданной лицензии, разрешения на занятие определенным видом деятельности (если вид деятельности банкрота предполагал их наличие), так как они выдаются на конкретную организацию;
  • всегда есть риск признания ранее совершенных сделок недействительными (которые совершались незадолго (0,5-3 года) до возбуждения дела о банкротстве) с целью возврата имущества, в т.ч. денежных средств должнику для удовлетворения требований кредиторов в рамках открывшейся процедуры банкротства должника;
  • происходит передача управления компанией арбитражному управляющему;
  • длительная и дорогостоящая процедура;
  • риск привлечения руководителя (учредителей) к субсидиарной/гражданско-правовой и/или уголовной ответственности.

Именно риск, связанный с тем, что руководитель/учредители компании могут нести субсидиарную, а иногда – и уголовную ответственность по обязательствам должника делает целесообразным (а во многих случаях даже необходимым) привлекать к процессу банкротства со стороны должника специалистов в сфере права.

Кредиторы, арбитражный управляющий уже изначально смотрят на руководителя как на единственного виновника неплатежеспособности предприятия. И они попытаются всеми возможными способами доказать, что виновные действия руководителя (учредителей) причинили вред имущественным правам кредиторов, а раз так – попытаются возложить на них субсидиарную ответственность.

В этом случае придется отвечать по обязательствам организации-должника личным имуществом. Таким способом давления на руководителя компании кредиторы (арбитражный управляющий) иногда злоупотребляют, стараются, кроме материальной ответственности, инициировать привлечение руководителя предприятия еще и к уголовной ответственности (ст. 195, ст. 196 УК РФ).

Также нередки случаи шантажа руководителей со стороны недобросовестных арбитражных управляющих.

Во избежание возникновения негативных последствий лично для руководителя, контролирующих компанию лиц (учредителей), защиты интересов должника в процессе его банкротства целесообразно воспользоваться услугами профессионалов в сфере права и добросовестных арбитражных управляющих.

Стоимость услуг по банкротству
(не является публичной офертой)

В стоимость услуг, указанных выше не включены раходы на арбитражного управляющего, оплата госпошлин и сборов, за исключением обязательных публикаций на официальных ресурсах. Название услуги Количество кредиторов Cтоимость
Банкротсво юридического лица, без долгов перед ФНС РФ до 10 31 100 р/месяц
Банкротсво юридического лица, с долгами перед ФНС РФ до 10 59 700 р/месяц

Вы получите реальное представление по обстоятельствам вашего дела с вариантами возможных решений

Мы обладаем реальным опытом в решении сложных судебных разбирательств и точно знаем, как добиваться положительного результата.

Не нужно никуда ехать, наши юристы приедут к вам и ответят на любые ваши вопросы, мы ценим ваше время

  • 32 154 663 053₽общая суммазащищенных активов

Даже в такой, казалось бы, проигрышной ситуации, как банкротство, для должника можно извлечь довольно большую выгоду, если к делу будут подключены настоящие профессионалы, с большим юридическим стажем и узкой специализацией, «заточенные» именно на дела, связанные с банкротством.

Юридическая компания «КМК», имея в своем штате таких специалистов, берется за решение самых сложных вопросов. Учитывая специфику сложившейся ситуации, мы просчитываем возможные риски, выбираем оптимальную тактику, которая всегда себя оправдывает.

Иногда важно сделать шаг назад, чтобы одержать победу Что сделано Нами подготовлено соответствующее ходатайство в суд с целью отложить судебное заседание. Ходатайство незамедлительно было подано в канцелярию суда. Результат

Рассмотрение дела перенесено на месяц – есть время подготовиться к процессу.

Обратившись в юридическую компанию «КМК», вы получаете:

  • квалифицированную помощь в виде устной или письменной консультации;
  • разработанный план действий, направленный на извлечение максимальной выгоды при наименьшем риске возникновения негативных моментов для руководителя и/или учредителей;
  • представление ваших интересов в деле о банкротстве должника, а также в деле о возможном привлечении руководителя к субсидиарной ответственности;
  • участие наших специалистов при проведении проверок правоохранительными органами в отношении причастности руководителя должника к неправомерным действиям при банкротстве (ст.195 УК РФ), к преднамеренному банкротству (ст. 196 УК РФ) и т.д.
  • взаимодействие с арбитражными управляющими на профессиональном уровне.

Опыт решения задач, даже в самых сложных ситуациях, умение находить нестандартные решения позволяют нам добиться максимально положительный для клиента (должника по делу о банкротстве) результат, что подтверждается не одним реальным примером из судебной практики.

Отметим, что первичная консультация
по банкротству бесплатна!

Источник: https://www.kmklaw.ru/bankrotstvo/bankrotstvo-dolzhnika/

Банкротство должника — процедура, особенности, солидарная ответственность

Под банкротством нужно понимать определенный процесс, в котором должник неспособен рассчитаться с кредитором по своим долгам, а также оплатить основные платежи согласно раннее заключенному договору кредита. Признать должника банкротом можно только в судебном порядке в арбитражном суде.

Должником является физическое или юридическое лицо, которому присущи следующие особенности:

  • наличие задолженности по основным платежам;
  • отсутствие возможности и способности исполнить обязательства.

К юридическому лицу прежде всего, согласно п.1 ст.65 ГК РФ нужно отнести:

  • полные товарищества;
  • ООО;
  • ОДО;
  • АО;
  • государственные предприятия;
  • муниципальные предприятия.

Должник будет признан банкротом по решению арбитражного суда по заявлению кредитора или же может самостоятельно признать себя банкротом.

Законодательство

Порядок признания должника банкротом регулируется ФЗ №127 от 26.10.2002г.

В соответствии со ст.6,32 и 33 данного закона, рассматривать дело о банкротстве вправе только арбитражный суд по месту нахождения должника.

Обоснование необходимости

Прежде, чем признать должника банкротом, необходимо обосновать свои требования в исковом заявлении.

Так, необходимо придерживаться двух условий:

Если же одно из условий не соблюдено, суд отклонит исковое заявление, поданное кредитором или иным заинтересованным лицом (ст.8, 9 ФЗ №127 от 26.10.2002г.).

Стоит отметить, что если в дальнейшем общая сумма задолженности достигнет суммы, которая указана в условия подачи искового заявления, заявитель вправе обратиться в суд повторно.

Однако, не стоит забывать об исключениях, предусмотренных Главой XI ФЗ №127 от 26.10.2002г.

Преимущества

Процесс взыскания долга с должника имеет определенные преимущества.

  1. При взыскании задолженности судебными приставами, как правило, имущество взыскивается достаточно долго и не всегда дает результат.

    Если же подается заявление о признании должника банкротом, он может потерять не только свои активы, но и имущество, а соответственно, имеет интерес в поиске средств и погашении основного долга.

  2. Если же в полномочия кредитора входит пакет управления фирмой должника более 50%, он вправе получить контроль над предприятием через арбитражного управляющего.

    После этого он может выделить необходимое имущества, которого будет достаточно для покрытия долгов и чтобы продать его на торгах/аукционе.

  3. Назначенный арбитражный управляющий вправе заблокировать все виды операций, которые связаны с выводом активов с баланса должника.

Заинтересованные стороны

Должник вправе подать заявление в суд может согласно п.1 ст. 7 ФЗ №127 от 26.10.2002г.

Например, если фирма понимает, что работа предприятия близится к банкротству, то руководство вправе в любой удобный момент подать иск в арбитражный суд о признании их банкротом (ст. 8 ФЗ №127 от 26.10.2002г.).

Как показывает практика, существуют и такие организации, которые сами для себя принимают решение признать банкротами.

Должник должен обратиться в арбитражный суд с требованием признать его банкротом в следующих случаях (ст.9):

  • при выполнении обязательств перед одним кредитором, должник не в силах заплатить по обязательствам остальных кредиторов;
  • при расчете по долгам фирмам не будет иметь средств для продолжения работы;
  • после начала процесса ликвидации стало понятно, что должник не в состоянии полностью удовлетворить требования кредиторов.

В соответствии с п.3 ст.9 ФЗ №127 от 26.10.2002г. должник должен обратиться с исковым заявлением в суд в течение месяца с момента, когда наступили обстоятельства, связанные с невозможностью рассчитаться по долгам.

После вынесения решения судом о признании должника банкротом, необходимо обратиться в исполнительную службу. Если же после 30 дней с момента вынесения решения оно не будет исполнено, кредитор вправе потребовать возбудить процесс банкротства в отношении должника (п.2 ст. 7 ФЗ №127 от 26.10.2002г.).

Должник

В качестве доказательства своей неспособности оплатить по обязательствам должник должен предоставить следующие документы:

  • договор;
  • все операции по расчетам с кредитором (счета, квитанции, акты);
  • определение суда о рассрочке или отсрочке выполнения решения о взыскании долга;
  • информация о надлежащем имуществе должнику;
  • заявление от руководителя фирмы – п.1 ст.44 ФЗ №127 от 26.10.2002г.;
  • учредительные документы;
  • список кредиторов и сумм им задолженности;
  • бухгалтерский отчет на последнюю отчетную дату;
  • протокол участников собрания фирмы об избрании представителя фирмы для участия в судебном процессе по делу о банкротстве.

Если же пакет документов будет не в полном объеме, суд вправе вернуть заявление на основании ст.37,38 ФЗ №127 от 26.10.2002г.

О том, как происходит оспаривание сделок при банкротстве, детально тут.

Конкурсного кредитора

Требования, которым должен отвечать кредитор указаны в ст.39,40 ФЗ от 26.20.2002 №127.

Кредитор в свою очередь, должен подтвердить несостоятельность должника также документами:

  • договор;
  • документы, подтверждающие выполнение обязательств кредитора перед должником (передача товаров, акт о выполнении работ, счет-фактура).

Стоит отметить, что подавая заявление в суд, конкурсному кредитору не нужно оплачивать госпошлину.

Заявление

Заявление подается в арбитражный суд. Заявление подается в письменной форме, подписанное руководителем фирмы должника и должно содержать следующую информацию, согласно п.2 ст.37 ФЗ №127 от 26.10.2002г.

Образец формы можно скачать тут.

Продажа имущества

Имущество должника продается в соответствии с ФЗ №127 от 26.10.2002г. путем проведения торгов в виде аукциона.

Если же доля государственных органов в предприятии превышает 50%, то порядок проведения аукциона устанавливается уполномоченным государственным органом, который имеет полномочия на управление государственным имуществом.

Участвовать в аукционе могут как граждане РФ, так и иностранцы, лица без гражданства, которые зарегистрировались на участие в аукционе и предоставили соответствующие документы.

Все участники вправе получить необходимую информацию об:

  • имуществе, которое будет представлено на аукционе;
  • а также о порядке его проведения.

Что делать, если возбуждено дело о несостоятельности задолжавшей Вам организации

Если дело о банкротстве находится на этапе рассмотрения, то заинтересованное лицо должно направить заявление о вступление в дело о банкротстве.

В таком случае, если, подав первое заявление суд откажет по причине необоснованности, то благодаря правопритязанию второе заявление будет рассмотрено следующим и возможно оно будет признано судом обоснованным.

Если же заявление о признании должника банкротом уже принято к рассмотрению и было рассмотрено, тогда необходимо ждать публикацию о банкротстве в газете, после чего нужно подать заявление о включении требовании в реестр требований кредиторов.

Подать данное заявление необходимо в течение месяца с момента данной публикации.

Включение в реестр кредиторов

Если кредитор включен в реестр требований кредиторов, он имеет сравнительно больше прав, нежели участники ООО, так как кредиторы спешат попасть в данный реестр:

  • есть возможность удовлетворить свои требования, продав имущество должника;
  • от арбитражного управляющего можно потребовать заключения сделки на вывод собственных активов с фирмы должника.

Уголовные дела в отношение должников

В отношении должников можно применить меры уголовной ответственности, обратившись к ст. 169-200 УК РФ. Сама процедура банкротства, в процессе которой на предприятия проводится полный финансовый анализ ее деятельности, позволяет определить, какая именно статья наиболее подходит для привлечения виновных к уголовной ответственности.

Так, если лицо, зная о приближающемся банкротстве фирмы, решило вывести активы, что привело к неплатежеспособности выполнения требований кредиторов, то это влечет уголовное наказание по ст. 196 УК РФ за преднамеренное банкротство.

Вопросы

Ниже мы собрали актуальные вопросы, с которыми сталкиваются как должники, так и кредиторы.

О том, как происходит прекращение дела о банкротстве, написано тут.

Про лица, участвующие в деле о банкротстве, смотрите здесь.

С помощью процедуры банкротство кредиторы могут на законных основаниях заставить должника удовлетворить его требования по ранее возложенным обязательствам по условиям договоров. Дела о банкротстве подсудны арбитражным судам, и рассматриваются только в границах дела о банкротстве.

В таком случае лицо несет дополнительную ответственность по основным обязательствам дополнительно к иному лицу, который будет считаться его должником. При отказе выплачивать долг по обязательствам, отвечать за все перед банком или организацией будет такое лицо.

После этого важно принять участие на собрании таких же кредиторов, решив следующие вопросы:

Должник или поручитель вправе по личной инициативе объявить себя банкротом, подав иск в суд. В таком случае суд может либо предоставить срок для финансового оздоровления, либо же описать имущество и продать его на торгах в счет погашения задолженности.

Данные лица имеют права конкурсного кредитора, требования которых обеспечены залогом.

Если же о том, что в отношении должника возбуждено производство по делу о банкротстве на предыдущем месте жительства, и это будет известно новому судье по новому адресу проживания, производство будет закрыто в соответствии с п.1 ч.1 ст. 150 АПК РФ.

Источник: http://prosud24.ru/bankrotstvo-dolzhnika/

Должник в деле о банкротстве — участие, ответственность, процедуры

В условиях экономической неустойчивости возросло количество должников, не способных погасить требования кредиторов по обязательствам. Вопросы по банкротству вызывают большой интерес и множество споров в обществе.

Понятие «должник», описано в федеральном законе от 26 октября 2002 г. N 127-фз «о несостоятельности (банкротстве)». Должником является сторона, которая обязана погасить кредитору все платежи по обязательствам в срок, установленный законом о банкротстве.

Банкротство — это судебная процедура, в которой объединяются все кредиторы банкротящегося должника. С момента введения наблюдения, законом не дозволяется взыскание с должника каких-либо средств вне процедуры банкротства. Отныне все действия, связанные с оплатой должником-банкротом своих долгов будут осуществляться только в рамках процедуры банкротства.

Чье участие предусмотрено в деле о банкротстве?

Это тоже прописано в законе — должник, конкурсные кредиторы, арбитражный управляющий, государственный орган по делам о банкротстве, налоговые и другие уполномоченные органы (в случае требования уплаты обязательных платежей), прокурор (в случае возбуждения дела по его заявлению).

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Договор об отступном по договору займа

У руководителей организаций-банкротов возникают вопросы: какая ответственность наступает при банкротстве? Кто привлекается к ответственности? И как уменьшить ответственность директора предприятия-должника?

Ответственность в делах о банкротстве может быть различной:

  • гражданско-правовая ответственность,
  • административная ответственность,
  • уголовная ответственность.

Симптомами банкротства указывается задолженность (для организаций более 100 000 руб., для индивидуальных предпринимателей свыше 10 000 руб.), неспособность погасить требования кредиторов в течение 3-х месяцев, перевес обязательств над стоимостью имущества.

Дела о банкротстве граждан и организаций, рассматриваются в суде по месту нахождения должника — организации или по месту жительства гражданина, в арбитражном суде.

Представителями сторон могут быть граждане, имеющие полномочия на представление в суде. Права руководителей подтверждаются учредительными документами, или бумагами о служебном положении. Права представителей подтверждаются в суде документами, удостоверяющими их полномочия. Другие представители должны иметь доверенность.

Должник вправе появиться в арбитражном суде и подать заявление при наличии обстоятельств, по которым он не сможет осуществить обязательства перед кредиторами и обязанности по оплате обязательных платежей в установленные сроки. Должник пишет заявление по установленной форме, и оно подписывается лицом с полномочиями. Заявление подписывает должник или его представитель в случае, когда имеется доверенность и такое право в ней предусмотрено.

Нарушение сроков подачи заявления в арбитражный суд, влечет за собой дополнительную ответственность для лиц, которые принимают решения о подаче заявления. Если судом устанавливается, что заявление подано с нарушением буквы закона, то суд выносит определение о оставлении его (заявления) без движения. В таком определении указываются причины и срок, в течение которого надо ликвидировать обстоятельства, ставшие причиной оставления заявления. Определение посылается сторонам в виде копии.

Если обстоятельства не ликвидируются в срок, обозначенный судом, то выносится определение о возврате заявления, и суд отправляет обратно заявление со всеми приложениями. С минуты принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом отдельный кредитор не может обращаться к должнику в частном порядке для погашения своего требования. Все требования идут через арбитражного управляющего.

По итогам первого заседания кредиторов арбитражный суд выносит определение о включении в реестр требований кредиторов или об отказе во включении в реестр кредиторов. Это определение при несогласии может быть обжаловано в течение 10 дней.

Источник: https://novacio.ru/dolzhnik-v-dele-o-bankrotstve-uchastie.html

Процедуры банкротства в отношение должника

В попытках избежать ответственности за ранее взятую задолженность, человек часто скрывается от кредитора. Отсутствующий должник – это физическое или юридическое лицо, которое имеет определенную сумму долга и считается пропавшим без вести. При этом, кредитору все равно необходимо, чтобы хотя бы тело задолженности было погашено.

Поэтому, в отношении отсутствующего должника производится упрощенная процедура банкротства. Давайте рассмотрим ее особенности и узнаем, что делать, если заемщик пропал и его местонахождение неизвестно.

Признаки

Большинство кредиторов не понимают, в какой момент необходимо подавать исковое заявление в арбитражный суд с просьбой начать рассмотрение по делу отсутствующего должника и принудительного взыскания долга.

Давайте рассмотрим очевидные признаки пропавшего заемщика:

  • На протяжении двенадцати месяцев не наблюдается движений по всем банковским счетам человека. Арбитражный судья первым делом подает запрос в налоговую инспекцию для получения справки о наличии счетов у физического или юридического лица. Позднее по всем банкам, где у должника есть счета, проверяется выписка. С момента подачи искового заявления просматриваются последние двенадцать месяцев. Если за весь год не было найдено движений денежных средств, это явный признак отсутствующего задолжника;
  • Человек не откликается на любые оповещения о необходимости погасить кредит, включая телефонные звонки и письма;
  • Выезды по месту жительства не дают никаких результатов: приставам либо никто не открывает дверь, либо люди, проживающие в жилье, утверждают, что должник не живет на данный момент по этому адресу. Кроме того, специалисты опрашивают соседей и родственников задолжника. Если эта процедура также не дала положительных результатов, это является признаком пропажи заемщика;
  • Отсутствие какого-либо имущества, закрепленного за человеком. Первым делом эксперты направляют запросы в ГИБДД, Гостехнадзор и другие органы, в которых они могут получить сведения о зарегистрированной недвижимости или автомобилях должника. Если полученные ответы свидетельствуют о том, что имущества недостаточно для погашения кредита, осуществляется процедура объявления отсутствующего человека банкротом;
  • Если должником является юридическое лицо, и при наличии вышеперечисленных признаков также очевидно, что его предприятие прекратило предпринимательскую деятельность, можно сделать вывод о пропаже учредителя компании.

Как мы видим, существует достаточно большой перечень признаков, на основании которых физическое или юридическое лицо можно считать пропавшим и начинать процедуру банкротства.

Как происходит процедура объявления банкротом

Для того чтобы возмещения кредита было успешным, необходимо соблюдать простые шаги.

Пошаговая инструкция поможет более детально понять тонкости процесса и добиться положительных результатов даже в том случае, если ситуация кажется бесперспективной:

  1. Подача заявления в арбитражный суд России. Подобный иск может подать кредитор, либо уполномоченный государственный орган (например, налоговая служба). Образец заявления о банкротстве отсутствующего должника вы найдете в следующем разделе;
  2. Анализ ситуации и принятия вердикта. В течение месяца после подачи иска арбитражный управляющий обязан вынести решение по поданной заявке. Для этого он подает запросы в различные инстанции для обнаружения имущества задолжника, проверяет его банковские счета и проводит полномасштабную поисковую работу. Если были обнаружены явные признаки пропажи должника, можно начинать процедуру банкротства;
  3. Уведомление всех кредиторов арбитражным управляющим о разорении физического или юридического лица. Оповещения обязательно должны быть в письменной форме. После получения письма кредитор обязан выдвинуть свои требования относительно погашения задолженности. Управляющий собирает данные требования, исходя из которых, он составляет план выплаты по всем кредитам пропавшего лица;
  4. Поиск имущества. Если в ходе процесса банкротства будет обнаружено какое либо имущество должника, управляющий обязан подать запрос в арбитражный суд для прекращения упрощенного судопроизводства. В таких случаях производится обычная процедура банкротства;
  5. Вынесение вердикта. Арбитражный судья рассматривает план, который был создан управляющим и формирует очередь погашения кредитов должника. Об очередности выплаты долгов читайте ниже.

Таким образом происходит процедура банкротства отсутствующего должника. Все вышеперечисленные шаги обязательно необходимо выполнять для того, чтобы вернуть собственные средства.

Как составить заявление о банкротстве отсутствующего должника в арбитражный суд?

Важно юридически корректно составить иск по делу банкротства должника. Заявление должно содержать следующую информацию:

  • Полное название арбитражного суда, в который направляется иск для взыскания долга;
  • Все известные данные о задолжнике: ФИО, дата рождения, паспортные данные, адрес прописки, идентификационный код для физических лиц, ЕГРЮЛ для предприятий;
  • Информация о заимодателе, который подает заявление: ФИО, дата рождения, адрес проживания;
  • Размер задолженности на текущий момент времени. Необходимо, чтобы кредитор рассчитал точную сумму, включающую в себя все штрафы и проценты, начисленные в период просрочки;
  • Документы, которые являются основаниями для подачи иска. Это могут быть накладные, договора о предоставлении кредитной суммы и т.д. Нужно, чтобы в документе были указаны сроки возврата займа и условия кредитования (процентная ставка, сумма штрафа при просрочке и тому подобное).

Ознакомиться с образцом для подачи искового заявления в арбитражный суд по факту пропажи должника можно по данной ссылке.

Очередность погашения кредитов

После получения претензий от всех заимодателей, арбитражный управляющий составляет план взыскания долгов. В нем прописана поочередность погашения кредитов.

Формируя данный план, эксперт опирается на законодательство России, согласно которому поочередность удовлетворения требований кредиторов такова:

  1. Судебные издержки. Это средства, которые были потрачены в процессе поиска человека;
  2. Залоговые заимодатели. Это те кредиторы, в залоге у которых находится имущество человека;
  3. Работники предприятия (если должником является юридическое лицо). Им выплачивается заработная плата в полном размере;
  4. Задолженность по алиментам;
  5. Задолженность по налогам;
  6. Кредиты, которые были взяты у компаний или у физического лица.

Опираясь на вышеприведенную очередность, арбитражный управляющий составляет план, согласно которому в дальнейшем происходит погашение всех долгов человека.

Упрощенная процедура объявления банкротства

Она выполняется в том случае, если кредитор желает немедленного рассмотрения его заявки. Отличия упрощенной процедуры заключаются в следующих пунктах:

  • Кредитор берет на себя финансирование процесса. Как правило, судебные издержки оплачивает непосредственно задолжник, но в таком случае рассмотрение дела может быть довольно длительным, что не выгодно заимодателю. В таком случае, он может оплатить судебный процесс для проведения упрощенной процедуры банкротства относительно должника;
  • Также любой уполномоченный орган, который не получил свои средства от пропавшего задолжника, имеет право инициировать упрощенную процедуру банкротства, но для этого необходимо доказать свою платежеспособность, ведь оплачивать судебные издержки придется заявителю. Если финансирование происходит за счет заимодателя, возможно ускорить процесс присвоения должнику статусов пропавшего и банкрота.

Как мы видим, упрощенная процедура относительно пропавшего задолжника производится только в том случае, если заявитель готов взять все судебные издержки на себя.

Итоги проведения процедуры

Работа с возвратом долга пропавшего должника – это нелегкий процесс, который не всегда может закончиться успешно. Ведь зачастую отсутствие человека вызвано его многочисленными долгами, которые он не в состоянии оплатить, и лучшим выходом из ситуации он посчитал скрыться от заимодателей.

Поэтому зачастую судье приходится разгадывать целую схему, осуществленную недобросовестным лицом с целью избежать выплаты по кредиту.

Чем медленнее происходит процесс, тем меньше шансов, что должник будет найден и ему придется так или иначе совершить погашение всех своих долгов.

Поэтому, большинство заимодателей инициируют процедуру упрощенного банкротства и самолично финансируют судебный процесс для того, чтобы дело рассматривалось как можно скорее. Эта мера позволяет существенно повысить шансы на то, что должник будет найден.

В любом случае, необходимо помнить, что безнадежных ситуаций не бывает, и даже если кажется, что призвать должника к ответственности не получится, дело может в любой момент принять неожиданный оборот. Главное – соблюдать порядок банкротства отсутствующего должника и выполнять юридически корректные действия.

Close Window

Loading, Please Wait!

This may take a second or two.

Источник: https://darinasledstvo.info/finansy-i-banki/protsedury-bankrotstva-v-otnoshenie-dolzhnika.html

Особенности банкротства ликвидируемого должника

В случае, если стоимость имущества должника — юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, недостаточна для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия (ликвидатор) обязана обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом.

Если ликвидационная комиссия (ликвидатор) не обратился в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом, это является основанием для отказа во внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации юридического лица.

При обнаружении вышеуказанных обстоятельств после принятия решения о ликвидации юридического лица и до создания ликвидационной комиссии (назначения ликвидатора) заявление о признании должника банкротом должно быть подано в арбитражный суд

  • собственником имущества должника — унитарного предприятия,
  • учредителем (участником) должника или
  • руководителем должника.

Арбитражный суд принимает решение о признании ликвидируемого должника банкротом и об открытии конкурсного производства и утверждает конкурсного управляющего.

Наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление при банкротстве ликвидируемого должника не применяются.

Кредиторы вправе предъявить свои требования к ликвидируемому должнику в течение месяца с даты опубликования объявления о признании ликвидируемого должника банкротом в соответствии со статьей 71 Федерального закона.

Собственник имущества должника — унитарного предприятия, учредители (участники) должника, руководитель должника и председатель ликвидационной комиссии (ликвидатор), совершившие нарушение требований, предусмотренных п. 2 и 3 ст. 224 Федерального закона, несут субсидиарную ответственность за неудовлетворенные требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей должника.

Банкротство отсутствующего должника

Заявление о признании отсутствующего должника банкротом может быть подано конкурсным кредитором, уполномоченным органом независимо от размера кредиторской задолженности в случаях:

  1. если гражданин-должник или руководитель должника — юридического лица, фактически прекратившего свою деятельность, отсутствует или установить место их нахождения не представляется возможным,
  2. если имущество должника — юридического лица заведомо не позволяет покрыть судебные расходы в связи с делом о банкротстве,
  3. если в течение последних 12 месяцев до даты подачи заявления о признании должника банкротом не проводились операции по банковским счетам должника,
  4. при наличии иных признаков, свидетельствующих об отсутствии предпринимательской или иной деятельности должника.

Заявление о признании отсутствующего должника банкротом подается уполномоченным органом только при наличии средств, необходимых для финансирования процедур, применяемых в деле о банкротстве. Порядок и условия финансирования процедур, применяемых в деле о банкротстве к отсутствующему должнику, в том числе размер вознаграждения конкурсного управляющего, устанавливаются Правительством РФ.

В случае обнаружения признаков отсутствующего должника в ходе наблюдения временный управляющий обязан подать заявление в арбитражный суд о переходе к упрощенной процедуре, применяемой в деле о банкротстве к отсутствующему должнику. Арбитражный суд выносит соответствующее определение.

Арбитражный суд принимает решение о признании отсутствующего должника банкротом и об открытии конкурсного производства в течение месяца с даты принятия к производству заявления о признании отсутствующего должника банкротом или с даты получения арбитражным судом заявления временного управляющего о переходе к упрощенной процедуре, применяемой в деле о банкротстве к отсутствующему должнику.

Наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление при банкротстве отсутствующего должника не применяются.

Конкурсный управляющий уведомляет в письменной форме о банкротстве отсутствующего должника всех известных ему кредиторов отсутствующего должника, которые в течение месяца со дня получения уведомления могут предъявить свои требования конкурсному управляющему в порядке, установленном ст. 71 Федерального закона.

Дополнительное страхование ответственности арбитражного управляющего в отношении отсутствующего должника не осуществляется.

Конкурсный управляющий при обнаружении им имущества отсутствующего должника, позволяющего покрыть судебные расходы в связи с производством по делу о банкротстве, обязан направить ходатайство в арбитражный суд о прекращении упрощенной процедуры, применяемой в деле о банкротстве, и переходе к процедурам, применяемым в деле о банкротстве и предусмотренным настоящим Федеральным законом.

По ходатайству конкурсного управляющего при обнаружении им имущества отсутствующего должника арбитражный суд выносит определение о прекращении упрощенной процедуры, применяемой в деле о банкротстве, и переходе к процедурам, применяемым в деле о банкротстве и предусмотренным настоящим Федеральным законом.

Удовлетворение требований кредиторов осуществляется в порядке очередности, предусмотренной статьей 134 Федерального закона.

Источник: https://naslednikam.info/finansy-i-banki/protsedury-bankrotstva-v-otnoshenie-dolzhnika.html

ведение процедуры банкротства в отношении должника

Низкая эффективность управления, кризисные проявления в экономике, изменения налогового законодательства приводят к невозможности выполнять свои обязательства по взаиморасчетам с другими фирмами или бюджетом многим предприятиям.

Если улучшения не происходят три месяца, появляется возможность собственникам предприятия или кредиторам обратиться с заявлением в суд для запуска процедуры банкротства юридического лица. Подобные дела рассматривают арбитражные суды.

Если суд признает факты о несостоятельности должника законными, начинается процесс банкротства.

Что такое процедура банкротства юридического лица

Причинами неплатежеспособности предприятия могут быть внешние факторы и ошибки в управлении.

Процедура банкротства юридического лица – это последовательность процессов, призванных оздоровить финансовую ситуацию, найти денежные средства для удовлетворения требований кредиторов.

Начать эти действия в отношении должника имеет возможность только арбитражный суд по заявлению собственника или уполномоченного им лица, кредитора или группы кредиторов, налоговых органов. Этот процесс сложнее банкротства физического лица.

Для чего необходима кредитору

Когда у фирмы появляется злостный должник, не оплачивающий долги по договорным обязательствам, единственным законным способом решения этой проблемы является выставление претензии по оплате.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Как перевести кредит на другого человека

Если данное требование не выполняется в течение трех месяцев, кредитор вправе обратиться в арбитражный суд для введения процедуры банкротства юридического лица.

Это необходимо, поскольку никто, кроме собственника предприятия или руководителей, не знает о наличии денежных средств на расчетных счетах, о всех активах, полном перечне долговых обязательств.

Что дает должнику

Если долговые денежные обязательства предприятия по любой причине резко вырастают и превышают возможности, должник имеет шанс объявить о решении добровольно. Это выгодно потому, что:

  • останавливается начисление штрафов, пеней за несвоевременную оплату;
  • судом будет назначен независимый арбитражный управляющий;
  • на период оздоровления вводится мораторий на любые действия с имуществом должника;
  • будет принят план восстановления платежеспособности.

Признаки банкротства предприятия

Регулирование всех вопросов несостоятельности производится согласно Федерального закона Российской Федерации от 29.12.2015г № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

По статье 3 этого закона признаками банкротства юридического лица является наличие задолженности не менее 100 тысяч рублей по финансовым обязательствам в течение срока более 3 месяцев при признании судом факта несостоятельности юрлица выполнить свои кредитные обязательства.

Статья 65 ГК РФ запрещает данную процедуру для казенных предприятий, религиозных объединений и политических партий.

В понятие несостоятельности входит задолженность перед юрлицами, банками, госорганами, физлицами, субъектами бизнеса. Одним из признаков несостоятельности является задолженность перед своими работниками по заработной плате.

Специализирующиеся на сопровождении банкротства юристы рекомендуют добровольное банкротство как способ вывести бизнес из затруднительного положения.

При этом возможен объективный финансовый анализ, упрощенная процедура, назначение лояльных управляющих на всех этапах, справедливая оценка стоимости активов.

Порядок банкротства юридического лица

Любые внешние воздействия на бизнес затрагивают интересы работников, руководителей, их семьи.

Начинается процедура банкротства предприятия с подачи заявления в Арбитражный суд, затем следуют: рассмотрение, судебное разбирательство, утверждение заявления и начало процесса признания несостоятельности должника.

Для выполнения всех судебных процедур, быстрой отработки судебных решений и инструкций необходимо привлечь коммерческие компании, специализирующиеся на услугах юридического сопровождения процессов несостоятельности.

Кто может начать процедуру

По Федеральному закону № 296 от 30 декабря 2008 года инициаторами несостоятельности и обладателями права подать заявление в Арбитражный суд о признании юрлица банкротом могут кредиторы, сам должник, уполномоченные органы власти.

Кредиторами могут быть банки, инвесторы, другие юридические и физические лица.

К уполномоченным органам власти относятся представители налоговых служб, которые возбуждают дело о несостоятельности по фактам нарушений налогового законодательства, неуплаты обязательных платежей, сборов.

Подача искового заявления в суд

Для быстрого и правильного инициирования процедуры несостоятельности необходимо оформить и подать заявление с пакетом документов. Если процесс инициирует сам должник, он предоставляет данные о размере долгов и перечень активов. Основные составляющие заявления о признании должника банкротом:

  • наименование суда;
  • требования кредиторов с указанием сумм долгов;
  • кандидатура на пост временного управляющего.

Перечень необходимых документов

К заявлению необходимо приложить оригиналы и копии обязательных документов:

  • учредительные документы;
  • требования кредиторов и суммы долгов;
  • баланс, данные бухгалтерского учета, налоговые отчеты за последний налоговый период;
  • документ, подтверждающий права подавать заявление;
  • перечень активов должника;
  • оценку имущества должника.

Стадии банкротства юридического лица

По закону процедура банкротства юрлица включает:

  • процедуру наблюдения;
  • финансовое оздоровление предприятия (санацию);
  • внешнее управление;
  • мировое соглашение;
  • конкурсное производство при банкротстве юридического лица;
  • проведение торгов.

Процедура наблюдения

Для обеспечения сохранности имущества, активов предприятия этапы банкротства юридического лица включают процедуру наблюдения. Судом назначается временный управляющий, который должен оценить финансовое состояние должника, провести первое собрание кредиторов.

Составляется реестр долгов и регистрация требований кредиторов. Процедура наблюдения при банкротстве не меняет внутренний порядок работы предприятия.

На этапе наблюдения вводятся ограничения некоторых прав руководства и учредителей – запрещается создавать филиалы, реорганизовывать бизнес.

Санация – финансовое оздоровление предприятия

На этом этапе производится выполнение плана восстановления платежеспособности предприятия и погашения задолженности согласно графику, утвержденному общим собранием кредиторов.

Руководит этими мероприятиями официально назначенный судом административный управляющий, без согласования с которым нельзя проводить сделки, составляющие сумму более 5% от кредиторской задолженности.

Если по результатам санации предприятия происходит погашение задолженности перед кредиторами, арбитражным судом прекращается дело.

Способы восстановления платежеспособности

Для восстановления платежеспособности предприятия, которое в результате действий своего руководства или иных внешних факторов попало в состояние несостоятельности, процедура банкротства юридического лица содержит несколько этапов, реализуемых с применением внешнего управления. Для этой цели арбитражным судом назначается конкурсный управляющий, который получает права руководителя. Внешний управляющий обязан предпринять комплекс мер для вывода предприятия из сложной ситуации.

Внешнее управление

На стадии внешнего управления вместо генерального директора и управляющих структур в качестве руководителя должника начинает работать и полностью контролировать все аспекты деятельности внешний управляющий. На этот период вводится мораторий на выплаты долгов, штрафов, пеней всем кредиторам. Продолжительность этого этапа составляет 18 месяцев, но по решению арбитражного суда этот срок может быть увеличен.

Функции внешнего управляющего

обязанность внешнего управляющего – организация мер по восстановлению платежеспособности должника. При внешнем управлении могут закрываться убыточные подразделения, продаваться имущество, производиться перепрофилирование его деятельности.

Несостоятельность часто возникает у цепочки предприятий, работающих в замкнутом цикле по вине конечного потребителя продукции. К примеру, шахта поставляет уголь на коксохимический завод, а тот кокс на металлургический завод.

При несостоятельности метзавода возникают проблемы у всех предприятий этой цепи.

Конкурсное производство при банкротстве юридического лица

Завершающей стадией процедуры банкротства предприятия является конкурсное производство. Необходимость его осуществления возникает, если всеми предыдущими действиями не удалось оздоровить финансовую составляющую работы юрлица.

Как и другие кардинальные решения, это принимается только Арбитражным судом. Фактически это означает признание предприятия банкротом.

В рамках конкурсного производства происходит ликвидация юрлица и реализация его активов, имущества для погашения долгов перед кредиторами. Срок этого этапа – 6 месяцев.

Проведение торгов

В завершении конкурсного производства проводятся торги, на которые выставляется имущество и активы предприятия. Для этого конкурсный управляющий организовывает открытый аукцион. Принять участие в нем могут любые заинтересованные юрлица и граждане.

По правилам аукциона собственником имущества станет тот, кто предложит наивысшую цену. Из выручки от аукциона происходит погашение долгов. Удовлетворение требований кредиторов производится по убыванию сумм задолженности.

Первыми погашаются долги самых крупных кредиторов, затем – более мелких.

Мировое соглашение

Источник: https://netdeneg.com/65/vedenie-procedury-bankrotstva-v-otnoshenii/

Инициация процедуры банкротства в отношении должника кредитором

Инициирование процедуры банкротства кредитором в отношении физического лица допускается действующим законодательством. Это означает, что не только сам гражданин вправе объявить о своей несостоятельности, но и те лица, которым он должен. Суть такой процедуры заключается в принуждении гражданина к исполнению своих обязательств. Действия будут оправданы, когда иные методы не принесли желаемого результата.

Право кредитора на банкротство должника

Согласно ФЗ-127 «О несостоятельности (банкротстве)», а именно статьи 213.3, правом на обращение в суд с заявлением о банкротстве обладает не только сам должник, но и его кредитор. При этом сохраняются общие требования к должнику.

Чтобы признать его несостоятельность, необходимо наличие следующих признаков:

  • сумма долга составляет 500 тысяч рублей минимум. Нередко в правовой литературе встречается информация о том, что сумма долга должна достигать 300 тысяч рублей. Некоторые рекламные материалы обещают реализацию процедуры при наличии долгов на такую же сумму. Закон содержит информацию о возможности получения статуса банкрота только при долге в половину миллиона рублей и более;
  • срок просрочки равен 3 месяцам и более. Период рассчитывается с даты, когда задолженность должна была быть возвращена в соответствии с заключенным договором или законодательным регулированием.

Если долг составляет менее 500 тысяч, кредитор может объединиться с другими кредиторами для подачи совместного требования. В таком случае необходимо, чтобы планку в полмиллиона превысила сумма общего требования. Если даже после объединения кредиторов суммы недостаточно, то процедура не может быть реализована вовсе, 500 тысяч – минимальная планка, которая не может быть уменьшена.

Заявление подают в арбитражный суд. Кредитор в данном случае оплачивает государственную пошлину, размер которой составит 300 рублей. Сумма невысока, однако стоит учитывать, что впоследствии расходы существенно возрастут в связи со сложностью процедуры.

Обращение в суд производится тогда, когда имеется вступившее в силу решение суда о взыскании задолженности с потенциального банкрота. До этого момента необходимо использовать иные способы воздействия на должника, допустимые действующим законодательством.

Преимущества и недостатки процедуры для кредитора

Очевидно, что банкротство должника – это крайняя мера, к которой переходят лишь в самых запущенных случаях. Большая часть кредиторов сначала предпринимает все возможные методы воздействия на должника и только после этого переходит к банкротству.

Однако в некоторых случаях процедура всё же будет иметь положительные последствия для кредитора:

  • имущество должника будет продано с торгов, что позволит получить возмещение в счёт задолженности. Реализуется практически вся собственность, за исключением вещей первой необходимости и единственного жилья, при условии, что оно не является ипотечным;
  • в ряде случаев должники соглашаются на заключение мирового соглашения и выплачивают долг самостоятельно, чтобы к ним не применялись последствия банкротства. К ним относятся: невозможность получения новых кредитов в пятилетний срок без уведомления кредитора о факте банкротства, запрет на работу на руководящих должностях в финансовых организациях и т. д.

При этом кредитор должен учесть, что у процедуры имеются также и негативные последствия. В первую очередь они связаны с тем, что если у должника не будет имущества и средств достаточной стоимости, то его долги в итоге будут списаны. Кредитор не сможет получить всю сумму, которая ему полагалась.

Реструктуризация долга также не всегда выгодна для кредитора. Она уменьшит процентную ставку, исключит возможность последующего начисления штрафных санкций.

Поэтому перед началом банкротства, перед подачей соответствующего заявления в суд, кредитору необходимо проанализировать ситуацию в подробностях. Стоит выяснить, имеется ли у должника достаточное имущество, чтобы за его счёт были получены возмещения, а также долги перед иными кредиторами.

Процесс банкротства физлица по инициативе кредитора

Процедура признания несостоятельности должника будет примерно такой же, как и при подаче заявления самим гражданином:

  1. Подготовка заявления и анализ ситуации. Перед началом стоит выяснить, действительно ли банкротство является единственным возможным вариантом или лучше использовать иные методы. После стоит приступить к подготовке шаблона заявления.
  2. Сбор необходимой документации и подготовка окончательного варианта заявления.
  3. Направление копии документов должнику и прочим кредиторам, которые будут привлечены к процессу.
  4. Подача заявления в суд. Документы передаются в арбитражный суд по месту жительства. Суды общей юрисдикции не рассматривают дела данной категории (подробнее о том, как происходит рассмотрение дел о банкротстве в арбитражном суде, читайте в нашей статье).
  5. Участие в судебном процессе и доказывание собственной позиции.

Должник может попытаться доказать, что банкротство является необоснованным методом, что он исполняет свои обязательства. Кредитору придётся доказывать обратное.

Стороны вправе заключить мировое соглашение, которое определит порядок последующих выплат. Если соглашение не будет выполнено, то оно получит силу исполнительного документа.

Вынесенное судом решение может указывать на один из двух возможных вариантов: реструктуризацию долга и продажу имущества с торгов. Для кредитора более предпочтительным является второй вариант, так как он с большей вероятностью позволит получить возмещение.

Почему кредиторы редко обращаются с заявлением о банкротстве должника?

На практике подобные ситуации встречаются не так часто. В большинстве случаев кредиторы отказываются от данной процедуры, предпочитая действовать иными доступными способами, в том числе продавая долги коллекторам.

Причины следующие:

  • банкротство не даёт стопроцентной гарантии возврата долга. У должника может попросту отсутствовать имущество, за счёт которого будет произведено возмещение. Кроме того, если такое имущество есть, служба судебных приставов также может обратить на него взыскание, что проще, быстрее и выгоднее;
  • процедура банкротства требует существенных расходов от её инициатора. Всё начинается с государственной пошлины и заканчивается оплатой юридических услуг. В конечном итоге сумма выходит довольно внушительная;
  • банкротство должника требует серьёзной аналитической работы. Нужно оценить, какое имущество есть у должника, кому он еще должен, какова сумма его обязательств. Всё перечисленное будет играть важную роль для конечного результата.

Банкам проще продать долг или попытаться взыскать сумму через суд стандартным способом. Это оказывается более выгодным и результативным вариантом. Банкротство оправдано только в крайних случаях.

Подведём итоги

Кредитор имеет полное право инициировать процедуру банкротства в отношении своего должника. Однако на практике процедура реализуется не часто, так как не настолько выгодна, как это может показаться на первый взгляд. В таком случае кредитор должен доказать суду, что банкротство обоснованно и реально поможет в восстановлении правовой справедливости. Должник вправе попытаться оспорить данное утверждение.

Источник: https://profinansy24.ru/finance/bankrotstvo/fizlic/iniciirovanie-procedury-bankrotstva-kreditorom-v-otnoshenii-fizicheskogo-lica

Процедура банкротства

Актуально на: 10 августа 2017 г.

Процедура банкротства – это совокупность организационно-правовых мероприятий, применяемых к должнику, с целью восстановления его платежеспособности или признания несостоятельным. В рамках дела о банкротстве к юридическому лицу могут быть применены разные процедуры несостоятельности (банкротства): наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение (п. 1 ст. 27 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ – далее Закон N 127-ФЗ).

Цели процедур банкротства

Как уже было отмечено, по сути процесс банкротства представляет собой проведение одной или нескольких процедур банкротства, каждая из которых преследует свои цели.

Наблюдение вводится для обеспечения сохранности имущества должника, оценки его финансового состояния и составления реестра кредиторов. Ведь без этого невозможно понять, какие процедуры имеет смысл применять к должнику дальше. Реабилитационные процедуры вводятся для восстановления платежеспособности должника.

К таковым относятся финансовое оздоровление и внешнее управление. Процедуры, целью которых является соразмерное удовлетворение требований кредиторов, – это конкурсное производство, а также упрощенные процедуры банкротства (ст. 224, 227 Закона N 127-ФЗ).

Цель мирового соглашения – реструктуризация задолженности перед кредиторами на определенных условиях, которые в определенной мере выгодны всем сторонам сделки.

Классификация процедур, применяемых в деле о банкротстве

Существуют разные классификации процедур банкротства. К примеру, их делят на судебные и внесудебные.

Дело в том, что санацию – внесудебную процедуру, многие специалисты также относят к процедурам банкротства, хотя в Законе N 127-ФЗ под ней понимается финансовая помощь, предоставляемая должнику в рамках мер по предупреждению банкротства (п. 1 ст. 31 Закона N 127-ФЗ).

Вместе с тем к санации, как мере, предпринимаемой для целей восстановления платежеспособности должника, собственники имущества, учредители (участники), кредиторы и иные лица могут прибегнуть на любой стадии банкротства (ст. 2 Закона N 127-ФЗ).

Другие упомянутые выше процедуры банкротства, а также упрощенные процедуры, применяемые в отношении ликвидируемого или отсутствующего должника, относятся к судебным.

Также основные процедуры банкротства, применяемые при банкротстве организаций, можно разделить на обязательные и необязательные. Среди них единственная обязательная процедура банкротства – это наблюдение (п. 1 ст. 62 Закона N 127-ФЗ). Остальные же вводятся в отношении должника по решению лиц, участвующих в деле о банкротстве.

Кроме того, процедуры делят по «основному действующему лицу» в деле о банкротстве, т. е. должнику. Ведь в отношении физических лиц применяются другие процедуры: реструктуризация долгов гражданина, реализация имущества, мировое соглашение (п. 2 ст. 31, ст. 213.2 Закона N 127-ФЗ). Хотя к крестьянским фермерским хозяйствам могут быть применены финансовое оздоровление и внешнее управление (ст. 219 Закона N 127-ФЗ).

Источник: https://glavkniga.ru/situations/k504848

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Советы от юриста